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Consulta Serasa para Empresas: como fazer e reduzir a inadimplência

Por Eduardo Kruger
Publicado em 24 de agosto, 2021 | Atualizado em 19 de abril, 2022

Você já ficou com receio de parcelar a compra de um produto ou serviço e não receber o dinheiro? Oferecer condições de pagamento diversificadas, como parcelamentos, pode ser a chave para aumentar as vendas e melhorar a satisfação dos clientes.

Afinal, há pessoas que não podem pagar pelo valor integral de uma vez e só conseguem ter acesso por meio da divisão do pagamento em prestações. 

Mas, ao mesmo tempo, correr o risco de levar um calote não é nada saudável para a gestão financeira da sua empresa. Então, como se certificar que seu cliente é um bom pagador? Hoje vamos te apresentar a Consulta Serasa para empresas, uma solução que permite que você tome decisões mais precisas, baseadas em dados.

Conteúdo

O que é a Consulta Serasa?

É uma funcionalidade que possibilita consultar informações cadastrais, pendências financeiras e o score de crédito de pessoas físicas e jurídicas. Essas informações são retiradas do banco de dados do Serasa

Dessa forma, você consegue avaliar a saúde financeira do seu cliente antes de fechar uma venda, seja ele um consumidor ou uma empresa. Assim, é possível reduzir calotes e aumentar a receita, pois você tomará decisões mais seguras.

Quais são os benefícios de usar a Consulta Serasa para empresas?

Pode parecer algo simples, mas ter um relatório detalhado do seu cliente pode melhorar sua capacidade de negociação, aumentar suas receitas e reduzir a inadimplência. A seguir, vamos entender melhor cada um desses tópicos.

Infográfico com os benefícios de usar a Consulta Serasa para empresas. São eles: melhor capacidade de negociação, aumento das receitas, redução da inadimplência.

Melhora da capacidade de negociação

A partir do relatório obtido através da Consulta Serasa para empresas, você avalia se seu cliente é um bom ou mau pagador. Assim, é mais fácil oferecer condições de pagamento adequadas para cada perfil de cliente, de modo a possibilitar a compra, mas sem colocar em risco a saúde financeira do seu negócio.

Aumento das receitas

Ao oferecer condições de pagamento adequadas, você aumenta suas receitas porque reduz o número de clientes inadimplentes. Além disso, você pode se sentir mais seguro para parcelar em mais vezes a compra de clientes com boa reputação, aumentando as vendas e o faturamento da sua empresa.

Redução da inadimplência

Levar um calote é muito comum, mas não é nada barato. Analisemos o cenário das pessoas físicas: de acordo com dados do próprio Serasa, em abril de 2021 havia 63 milhões de inadimplentes no Brasil. Portanto, é como se 3 em cada 10 brasileiros estivessem inadimplentes. O valor médio da dívida entre pessoas físicas é de R$ 3.938,00. 

Entre as pessoas jurídicas, o cenário se repete: 5,9 milhões de empresas inadimplentes em abril de 2021, sendo que o valor médio da dívida entre pessoas jurídicas é de R$ 17.693,70.

Não vale a pena arriscar, né? Por isso, ao obter informações por meio da Consulta Serasa para empresas, você consegue fazer uma análise mais precisa e ter mais segurança ao conceder um parcelamento.

Porém, como isso funciona na prática? É o que vamos te explicar a seguir.

Como funciona a Consulta Serasa para empresas no Asaas?

Só no Asaas você consegue consultar o histórico do seu cliente e gerar a cobrança no mesmo lugar. Em poucos minutos, você tem acesso a um relatório completo e detalhado, de forma simples e sem burocracia. Basta seguir esses três passos:

  1. Acesse o Asaas ou crie uma conta na plataforma, caso não seja cadastrado.
  2. Informe o CPF ou CNPJ que você deseja consultar e o estado onde o cliente reside.
  3. Pronto! O relatório completo será exibido na tela e uma cópia será enviada para seu e-mail.

Relatório de pessoa física

Ao fazer a consulta Serasa do CPF de um cliente, você pode obter as seguintes informações:

  • Dados cadastrais (nome, CPF, nome da mãe e data de nascimento);
  • Situação do CPF (regular ou irregular);
  • Score (cálculo que informa de 0 a 1000 o quão saudável é a vida financeira do pagador);
  • Pendências financeiras (dívidas e negativações em lojas, bancos e outras instituições financeiras);
  • Protesto estadual (indica se o pagador já foi protestado no estado onde reside);
  • Cheques sem fundo no Bacen (indica se o pagador tem registros de lançamento de cheques sem fundo);
  • Documentos roubados, furtados ou extraviados (indica se o pagador fez registros de roubo ou perda de documentos);
  • Consultas realizadas no Serasa (indica quantas vezes o pagador foi consultado por outras instituições).

Relatório de pessoa jurídica

Já a consultar Serasa de uma empresa, você consegue ter acesso a:

  • Dados cadastrais (CNPJ, razão social e data de fundação da empresa);
  • Situação do CNPJ (regular ou irregular);
  • Score (cálculo que informa de 0 a 1000 o quão saudável é a vida financeira da empresa);
  • Pendências financeiras (dívidas e negativações em lojas, bancos e outras instituições financeiras);
  • Protesto estadual (indica se a empresa já foi protestada no estado onde reside);
  • Cheques sem fundo no Bacen (indica se a empresa tem registros de lançamento de cheques sem fundo);
  • Documentos roubados, furtados ou extraviados (indica se a empresa fez registros de roubo ou perda de documentos);
  • Consultas realizadas no Serasa (indica quantas vezes a empresa foi consultada por outras instituições).
Infográfico sobre o que vem no relatório emitido pelo Asaas: dados cadastrais, situação do CPF/CNPJ, Score, pendências financeiras, protesto estadual, cheques sem fundo no Bacen, documentos roubados, furtados ou extraviados, consultas realizadas no Serasa.

Como usar as informações do relatório de Consulta Serasa na empresa?

Você pode estar se perguntando: mas o que fazer com todas essas informações e quais condições de pagamento oferecer para cada perfil de cliente? Confira 3 dicas:

Infográfico com dicas de como usar as informações do relatório: preste atenção no score, conceda parcelamentos maiores e ofereça descontos à vista.

1. Preste atenção no Score

O Score é uma pontuação gerada pelo Serasa que vai de 0 a 1000 e indica as chances de uma pessoa pagar suas contas em dia. Seu cálculo é feito considerando os hábitos e comportamentos financeiros do consumidor.

Portanto, é uma forma simples e prática de verificar se alguém é bom ou mau pagador: quanto mais próximo de 1000, maiores as chances de pagamento.

2. Conceda parcelamentos maiores

Ao identificar que um cliente é um bom pagador, você tem mais segurança para conceder parcelamentos. As vendas parceladas possibilitam que a compra caiba no bolso do consumidor e é um ótimo atrativo para que o cliente realmente feche negócio com você.

Isso é bom para o cliente, que pode pagar aos poucos, e também bom para você, que pode  fechar a venda e solicitar a antecipação do dinheiro em plataformas como o Asaas.

3. Ofereça descontos à vista

Mas o que fazer quando o cliente for um mau pagador? Existem algumas formas de contornar essa situação. Uma delas é conceder desconto para pagamento à vista. Assim, você oferece um atrativo para que o cliente feche a venda e ao mesmo tempo garante que não vai ficar no prejuízo. 

Dependendo do caso, você também pode parcelar a compra em um número reduzido de parcelas e trabalhar com notificações por SMS, e-mail e voz, garantindo que seu cliente será lembrado de fazer o pagamento. Em últimos casos, se ele realmente ficar inadimplente, você pode realizar a negativação no Serasa ou o protesto do boleto.

Anotou essas dicas de como fazer consulta Serasa para empresas? Aqui vai mais uma: no Asaas, você pode consultar as informações do seu cliente e gerar a cobrança em um único lugar. Crie sua conta no Asaas e ganhe a primeira consulta grátis!

No Asaas você tem dinheiro antecipado