Em um cenário de negócios dinâmico e competitivo, manter a saúde das finanças empresariais é fundamental para o sucesso. Uma das estratégias eficazes para otimizar o fluxo de caixa e garantir uma gestão financeira sólida é a antecipação de recebíveis.
No mercado atual, onde a previsibilidade de receita é um grande diferencial, contar com alternativas que tragam mais estabilidade faz toda a diferença.
Continue lendo para descobrir as inúmeras vantagens da antecipação de recebíveis Asaas e entender como ela pode ser utilizada para manter um caixa estável.
Para que serve a antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis é uma prática em que a empresa vende valores que tem a receber no futuro a uma instituição financeira ou a uma empresa especializada em antecipar recebíveis.
Isso significa que a empresa transfere o direito de receber pagamentos futuros, como faturas de clientes, em troca de dinheiro imediato.
O principal objetivo da antecipação de recebíveis é melhorar o fluxo de caixa da empresa. Afinal, ela permite acesso aos fundos devidos antes da data original de vencimento dos pagamentos.
Esse recurso é útil para atender a necessidades imediatas de caixa, como pagamento de fornecedores, investimentos ou outras obrigações financeiras.
Vale ressaltar que, antecipação de recebíveis é diferente de empréstimo. O empréstimo empresarial trata-se de uma solicitação financeira externa. Ou seja, a empresa recebe um valor pelo banco, mediante ao pagamento de uma taxa de juros.
Esse valor pode ser devolvido de modo parcelado, porém, quanto maior o prazo para quitação, maiores são os juros.
Por outro lado, na antecipação de recebíveis, a instituição financeira ou banco apenas repassa antecipadamente os valores que já são da empresa, mesmo que não sejam valores disponíveis naquele momento.
Ou seja, o risco para a instituição financeira é muito menor e por isso os juros também são reduzidos.
Quais as maiores vantagens da antecipação de recebíveis do Asaas?
Conforme abordado, a antecipação de recebíveis Asaas pode resolver diversos problemas financeiros do negócio — especialmente em situações de emergência.
Porém, mais do que isso, se usada em um bom plano de negócios, a antecipação pode ser um recurso para impulsionar a empresa e consolidá-la no mercado.
Confira abaixo quais as principais vantagens essa ferramenta pode trazer para as empresas:
1. Menor risco de acumular dívidas
Uma das mais significativas vantagens da antecipação de recebíveis é a redução do risco de dívidas.
Muitas vezes, as empresas enfrentam a incerteza de receber pagamentos de clientes, podendo impactar a saúde financeira.
Ao antecipar recebíveis, há como receber os valores devidos pelos clientes de forma mais rápida, minimizando o risco do não pagamento de contas da empresa.
Portanto, é um recurso valioso em momentos de instabilidade econômica.
2. Melhora na liquidez do caixa
A antecipação de recebíveis oferece às empresas uma injeção imediata de liquidez. Em vez de esperar pelo prazo de pagamento dos clientes, a empresa pode transformar suas vendas a prazo em dinheiro disponível para uso imediato.
Dessa forma, é muito benéfico para negócios que enfrentam desafios de fluxo de caixa ou que desejam aproveitar oportunidades de investimento — ou crescimento que exigem capital de giro adicional.
A liquidez adicional proporcionada pela antecipação de recebíveis permite que as empresas tenham um processo de tomada de decisões financeiras mais ágil.
3. Garante um bom capital de giro
Manter um capital de giro adequado é essencial para a estabilidade financeira de qualquer empresa.
A antecipação de recebíveis ajuda a garantir um capital de giro sólido, permitindo que a empresa mantenha suas operações e atenda a suas obrigações financeiras.
Alguns exemplos são: pagamento de fornecedores, salários de funcionários e outras despesas operacionais.
Além disso, um capital de giro robusto oferece à empresa flexibilidade para explorar oportunidades de crescimento e investimento.
Como funciona a antecipação de recebíveis Asaas?
Com o Asaas, a empresa ganha acesso a uma conta digital PJ completa cheia de recursos para cuidar da gestão financeira.
Entre as diversas funções disponíveis, está a antecipação de recebíveis. O processo é feito de forma prática e com taxas mínimas, viabilizando flexibilidade para investir mais no negócio.
Confira como funciona a antecipação de recebíveis Asaas:
Quais os requisitos para antecipação no Asaas?
Embora a antecipação seja um processo relativamente simples, ela exige alguns requisitos para que a empresa possa obter a aprovação.
Para solicitar a antecipação no Asaas, é necessário passar pela análise do time de crédito da plataforma.
A partir dessa análise, será definida a aprovação ou reprovação da solicitação. O prazo para essa análise de crédito acontece em até dois dias úteis, e pode ser acompanhado pela plataforma.
Para essa solicitação, o Asaas faz consultas aos serviços de proteção ao crédito. Atendendo todos os critérios, os valores são liberados na conta Asaas.
- O prazo de até 2 dias úteis para antecipações via cartão de crédito.
- Para antecipações via boleto bancário, o prazo é 3 dias úteis, podendo ser aprovada ou não.
Além da análise de crédito, confira abaixo os critérios que um negócio precisa cumprir para solicitar esses valores. Veja abaixo:
Antecipação de cartão de crédito
O primeiro passo para ter a antecipação de recebíveis de cartão de crédito aprovada no Asaas é ter concluído a primeira transferência bancária TED ou Pix pela plataforma. Outra opção é a foto selfie deve ter sido aprovada.
Para as contas de Pessoa Física, a foto selfie deve ter sido aprovada. Além disso, é preciso aguardar o prazo de 45 dias após ter realizado o primeiro saque da plataforma, via Pix ou TED.
Por fim, a data prevista da compensação da cobrança não pode ser menor do que 8 dias úteis para cobrança avulsa ou vencimento da última parcela (em caso de parcelamento).
Alguns outros fatores também são requisitos para usufruir desse recurso no Asaas:
- Ter o cadastro aprovado;
- A atividade comercial não pode ser relacionada a doação, sorteio ou rifa, empréstimos e consórcios, cobrança de dívidas, moedas digitais e operações de day trade;
- Os dados do pagador da cobrança devem estar preenchidos corretamente (nome e CPF/CNPJ);
- Em caso de venda de produtos, eles devem ter sido entregues;
- Em caso da prestação de serviços, ela deverá ter sido ao menos iniciado;
- A cobrança não pode ter sido gerada para a mesma titularidade do cadastro;
- A cobrança não pode ter sido gerada na opção “Pergunte ao cliente”. É necessário que o pagamento esteja definido como “Cartão de crédito”;
- Em caso de Pessoa Jurídica, não possuir CNPJ baixado ou inapto perante a Receita Federal.
Antecipação de boleto bancário
Já na antecipação de boleto bancário, seguem-se critérios parecidos com as práticas de cartão de crédito, com algumas variações de detalhes importantes.
Por exemplo, para contas PJ, a foto selfie deve ter sido aprovada ou a primeira transferência bancária Pix, ou TED, pela plataforma, deve ter sido concluída com no mínimo 45 dias.
Porém, no caso de contas de Pessoa Física, a foto selfie deve ter sido aprovada ou a primeira transferência bancária Pix, ou TED, pela plataforma, deve ter sido concluída com no mínimo 90 dias.
Além disso, os dados do cliente da cobrança devem estar preenchidos com nome, CPF ou CNPJ, e telefone para contato.
A data prevista da compensação da cobrança não pode ser menor do que 8 dias úteis e não pode ser maior que 90 dias. Confira abaixo outros requisitos:
- Ter o cadastro aprovado;
- Em caso de Pessoa Jurídica, não possuir CNPJ inapto ou baixado perante a Receita Federal;
- Atividade não relacionada a doação, sorteio ou rifa, empréstimos e consórcios, cobrança de dívidas, moedas digitais e operações de day trade;
- O produto ou serviço deve ter sido entregue;
- Possuir limite de antecipação disponível;
- A cobrança não pode ter sido gerada para a mesma titularidade do cadastro;
- A cobrança não pode ter sido gerada na opção “Pergunte ao cliente”. É necessário que o pagamento esteja definido como Boleto/Pix;
- A cobrança a ser antecipada deve possuir NF-e ou contrato assinado (que deve ser enviado na solicitação da antecipação).
Vale ressaltar que, em casos de compra ou venda de imóveis, veículos, aluguel de imóveis ou valores altos expressivos, será necessário que o contrato esteja com firma reconhecida em cartório.
Quais as taxas para antecipação de recebíveis no Asaas?
O Asaas possui algumas diferenças em relação à cobrança de taxas para antecipação para cartão de crédito e para boletos.
Diferente do boleto, as cobranças parceladas no cartão de crédito podem ser antecipadas na totalidade ou parceladas.
Consulte as taxas do Asaas para antecipação de recebíveis.
Por que antecipar recebíveis no Asaas?
Além de contar uma conta digital completa, a plataforma de antecipação de recebíveis do Asaas garante muitos benefícios para as empresas.
Entre as principais vantagens de optar por usar essa modalidade no Asaas, estão:
- Taxas competitivas: é mais barato pagar taxas na antecipação dos recebíveis pelo Asaas do que contratar outras operações financeiras;
- Antecipação de boletos: poucas instituições oferecem a antecipação do boleto bancário. No entanto, é um dos meios de pagamentos mais utilizados pelas empresas no Brasil, com 65% de preferência, segundo pesquisa da Qive;
- Prazos rápidos: a empresa recebe os valores em poucos dias úteis, garantindo que a rotina financeira não seja impactada pela falta de recursos;
- Sem mensalidade: o Asaas não cobra mensalidade para geração das cobranças. Só é preciso pagar pelas cobranças recebidas;
- Poder de escolha: o Asaas não embute a taxa do produto no serviço principal. Então, você pode escolher se deseja utilizar esse serviço e em qual momento, além de poder optar pela antecipação do cartão ou de boleto.
Como solicitar antecipação de recebíveis Asaas?
Solicitar antecipação de recebíveis no Asaas é um processo rápido e prático. Confira abaixo o passo a passo abaixo:
- Acesse o menu lateral, clique em “Antecipações”, “Simular antecipação”, confira os limites disponíveis e as taxas. Selecione o tipo de cobrança a ser antecipada e informe o valor que deseja antecipar no campo “Valor” para antecipar. Depois é só clicar em “Simular proposta”.
- Na tela seguinte, é possível conferir os valores da antecipação e se concordar, é só clicar em “Prosseguir com a proposta”.
- Também é possível antecipar cobranças específicas. Para isso, acesse o menu lateral, clique em “Cobranças”, “Todas”. Pelo botão “Filtros”, basta buscar o pagador, a cobrança que deseja antecipar e clicar no ícone de cifrão na coluna “Ações”.
Quer contar com esses recursos para cuidar da sua gestão financeira e melhorar seu capital de giro? Abra sua conta agora mesmo e solicite uma antecipação de recebíveis Asaas!
