Como gerar boleto para clientes em 5 passos! Guia completo

por Boleto bancário

Publicado em 11 de março, 2014 | Atualizado em 9 de maio, 2024

Em um mundo onde as transações financeiras ocorrem cada vez mais no ambiente digital, oferecer opções de pagamento flexíveis e seguras é essencial para qualquer negócio. 

Os boletos bancários continuam sendo uma forma popular de pagamento no Brasil, permitindo que empresas e consumidores realizem transações de forma conveniente, mesmo sem acesso a cartões de crédito ou débito. 

Por isso, neste artigo, vamos explorar um passo a passo completo sobre como gerar boleto para clientes online, simplificando o processo tanto para empresas quanto para clientes. Continue lendo!

Como funciona o gerador de boleto bancário?

O gerador de boleto bancário é amplamente utilizado para facilitar transações comerciais e pagamentos diversos. 

Seu funcionamento é relativamente simples e eficaz, permitindo que sua empresa e outros prestadores de serviços recebam pagamentos dos clientes de forma ágil e segura. Aqui está uma visão geral de como funciona esse processo:

  • Emissão do Boleto: O processo se inicia com a emissão do boleto. O boleto contém informações essenciais, como o valor a ser pago, a data de vencimento, os dados da empresa credora (beneficiário), os dados do pagador (cliente) e o código de barras, que é essencial para a identificação e processamento do pagamento.
  • Entrega ao Cliente: Após a emissão, o boleto é entregue ao cliente, seja por meio físico, impresso em papel, ou por via digital, como um arquivo PDF enviado por e-mail ou disponibilizado para download em um site.
  • Pagamento pelo Cliente: O cliente realiza o pagamento do boleto antes da data de vencimento, utilizando os canais disponíveis, como internet banking, caixas eletrônicos, lotéricas, agências bancárias ou aplicativos de pagamento.
  • Processamento do Pagamento: Após o pagamento, o boleto é processado pelo banco emissor e o valor correspondente é transferido da conta do cliente para a conta da empresa ou do prestador de serviços.
  • Compensação e Baixa: Após a confirmação do pagamento, o valor é compensado na conta da empresa credora. Em sistemas financeiros mais avançados, a baixa automática do boleto pode ser realizada, atualizando o status da transação nos registros contábeis da empresa.
  • Arquivamento: Por fim, tanto o cliente quanto a empresa podem arquivar o boleto como comprovante de pagamento, garantindo registros precisos das transações financeiras.

Quais tipos de boleto podem ser gerados?

Embora os boletos sejam uma modalidade simples de pagamento que é utilizada há muitos anos no Brasil, vale ressaltar que existem diferentes tipos de boletos, cada um com suas características e finalidades específicas. 

Abaixo, apresentamos os principais tipos de boleto bancário e quais suas principais aplicações dentro de uma rotina de pagamentos:

Gerar Boleto Registrado

O boleto registrado é aquele em que todas as informações sobre a transação são registradas no sistema bancário, incluindo dados do pagador e do beneficiário, valor a ser pago e data de vencimento.

Esse tipo de boleto permite maior controle e segurança para ambas as partes, uma vez que todas as transações são rastreadas pelo banco emissor.

O pagamento desse boleto só é efetivado após a confirmação dos dados e do valor pela instituição financeira.

“Todas as informações de um boleto registrado no banco emissor são validadas pelo banco recebedor no ato do pagamento. As informações de emissão de um mesmo boleto precisam coincidir com as do recebimento. Com a PCR é possível fazer essa contraprova e checar a veracidade de um boleto que está sendo pago.”

Walter Faria, diretor adjunto de Serviços da FEBRABAN.

Gerar Boleto Parcelado (Carnê)

O boleto parcelado, também chamado de carnê, é utilizado quando uma compra é dividida em várias parcelas. Nele, cada parcela é representada por um boleto individual, com seu próprio valor e data de vencimento.

O carnê também geralmente é utilizado em vendas a prazo, como financiamentos, mensalidades escolares, planos de saúde, entre outros.

Esse tipo de boleto facilita o controle financeiro tanto para o vendedor quanto para o comprador, permitindo o parcelamento de valores maiores em quantias mais acessíveis ao longo do tempo.

Gerar Boleto por assinatura

Os boletos por assinatura são uma solução cada vez mais comum no mercado e que é oferecida pelo Asaas. Através desse modelo de boleto, você pode cadastrar um cliente dentro da plataforma e então o Asaas envia um boleto mensalmente para seu consumidor.

Assim, você pode oferecer um produto ou serviço de forma recorrente, sem precisar recorrer ao crédito do seu cliente ou pagar taxas de cartão.

Diferença entre cada tipo de boleto: boleto com registro, avulso, assinatura, qr code e carnê.

Quais as vantagens de gerar boletos automáticos?

O boleto bancário é um método de pagamento muito seguro e reconhecido por boa parte do público brasileiro, que já entende esse formato como uma ótima opção para realizar pagamentos.

Além disso, aceitar boletos bancários oferece uma maior flexibilidade para sua empresa e garante um negócio mais lucrativo. Confira todas as vantagens de aceitar o boleto bancário como forma de pagamento:

Mais variedade de meios de pagamento

O boleto bancário expande as opções de pagamento disponíveis para os clientes. Em um mercado diversificado, oferecer múltiplas formas de pagamento é essencial para atender às preferências e necessidades dos consumidores. 

Além dos cartões de crédito e débito, o boleto bancário oferece uma alternativa para aqueles que preferem evitar transações online ou não possuem acesso a determinados métodos de pagamento eletrônicos.

Geração de boleto segura e confiável

O boleto bancário é emitido por instituições financeiras regulamentadas, garantindo um nível de segurança e confiabilidade nas transações. 

Para os consumidores, isso significa que eles podem efetuar pagamentos com a tranquilidade de estar lidando com um sistema financeiro reconhecido e seguro. 

Além disso, para as empresas, o boleto oferece uma camada adicional de proteção contra fraudes, já que as transações são verificadas e processadas pelas instituições financeiras.

Possibilidade de vendas por assinatura

Uma das aplicações mais comuns do boleto bancário é em modelos de negócio baseados em assinaturas

Para empresas que oferecem serviços ou produtos de forma recorrente, como streaming de conteúdo, clubes de assinatura, academias, entre outros, o boleto bancário é uma forma conveniente de cobrança. 

Ele permite que os clientes realizem pagamentos periódicos de forma simples e prática, garantindo uma receita regular para o negócio.

Possibilita a antecipação de boleto

A antecipação de boletos é uma alternativa quando a empresa precisa de dinheiro e não tem caixa. Ao invés de recorrer a empréstimos, que podem sair caros no futuro, é possível antecipar pagamentos com a dedução de uma pequena taxa. 

Assim, a empresa não se endivida, mas utiliza um dinheiro que já é seu.

Diferença entre antecipação de recebíveis, linha de crédito e empréstimo.

Permite a cobrança por vendas online com e sem loja virtual

Enviar boletos para clientes fica ainda mais fácil com a geração do link de pagamento, que pode ser compartilhado pelas redes sociais.

Assim, mesmo quem não tem um e-commerce pode profissionalizar e automatizar as cobranças.

Quais as plataformas para gerar boleto de pagamento?

Atualmente no Brasil, existem muitas formas de emitir um boleto bancário. Cada método oferece diferentes benefícios para seu negócio e estão integrados a outros recursos financeiros para seu negócio.

Confira quais são os principais métodos e qual está mais alinhado ao seu negócio:

Banco tradicional

Os bancos tradicionais oferecem serviços de emissão de boletos bancários para seus clientes empresariais. 

Por meio de suas agências físicas e plataformas online, as empresas podem gerar boletos para cobrar seus clientes, geralmente integrando esses serviços aos sistemas de gestão financeira oferecidos pelos próprios bancos.

Bancos Digitais

Bancos digitais, também conhecidos como bancos online ou neobanks, fornecem soluções de emissão de boletos de forma totalmente digital e simplificada. 

Essas instituições financeiras geralmente oferecem uma experiência mais ágil e sem burocracias, permitindo que empresas de todos os portes gerem boletos diretamente de seus aplicativos ou plataformas web.

Intermediador de pagamentos

Os intermediadores de pagamentos são empresas que oferecem serviços para facilitar transações financeiras entre compradores e vendedores. 

Muitos desses intermediadores também disponibilizam a opção de geração de boletos bancários como parte de sua plataforma. 

Eles atuam como uma ponte entre o cliente, a empresa e o banco, simplificando o processo de emissão e pagamento de boletos.

Fintechs

As fintechs, startups de tecnologia voltadas para o setor financeiro, têm ganhado destaque ao oferecer soluções inovadoras para diversos aspectos das finanças empresariais. 

Algumas fintechs desenvolvem plataformas específicas para a geração de boletos bancários, como o caso do Asaas. A plataforma oferece cobrança via aplicativo, API e gateway de pagamentos.

Isso proporciona uma experiência mais moderna e eficiente para as empresas, muitas vezes com funcionalidades adicionais, como acompanhamento de pagamentos e integração com sistemas de gestão.

Como gerar boleto para clientes com o Asaas?

O Asaas é uma conta digital completa, com inúmeros recursos que podem otimizar sua gestão financeira e ajudar seu negócio a vender mais. 

Com o Asaas, você poderá não apenas emitir boletos, mas também acompanhar todo o andamento das suas vendas e movimentações financeiras. Confira o passo a passo para emitir boletos e vender mais no Asaas:

1. Crie uma conta digital para emissão de boletos

O primeiro passo para emitir um boleto no Asaas é criar uma conta na plataforma. Para isso, basta conceder alguns poucos dados para validar suas informações financeiras e do seu negócio e então, seguir os próximos passos para vender!

1º passo de como gerar boleto com o Asaas.

2. Crie uma cobrança por boleto

Em seguida é necessário acessar a seção de criar cobranças. Nessa nova tela, você poderá informar o valor e a data de vencimento do seu boleto bancário – podendo escolher se será um boleto à vista, parcelado ou recorrente. 

É nessa seção que você também irá informar os dados do cliente, além de  configurar multas, juros e descontos.

2º passo de como gerar boleto com o Asaas.

3. Aguarde o pagamento do boleto bancário

Uma vez com o boleto gerado, ele será enviado automaticamente para o seu cliente, e então basta você aguardar que o pagamento seja concluído. Lembrando que no Asaas o pagamento pode ser feito pelo QR code Pix no boleto.

Na plataforma do Asaas, também é possível acompanhar todo o processo de pagamento, enquanto você movimenta seus recursos e ainda envia notificações para seus clientes.

3º passo de como gerar boleto com o Asaas.

4. Configure as notificações de cobrança

Inclusive, configurar e ativar o envio de notificações é um passo importante para sua estratégia de vendas, independente da modalidade de pagamento escolhida. 

Com esse recurso, você mantém seu cliente informado sobre a fatura de pagamento, evitando atrasos e inadimplência.

4º passo de como gerar boleto com o Asaas.

5. Receba o dinheiro na sua conta Asaas

Por fim, uma vez que seu cliente teva pago o boleto, basta esperar o prazo de compensação para receber o dinheiro diretamente na sua conta Asaas. Você então fica livre para movimentar seus recursos e dar andamento para seus processos financeiros.

Tudo feito com agilidade, praticidade e evitando a burocracia, o que garante mais tempo para você se preocupar com a parte estratégica do seu negócio.

Por que gerar boleto de cobrança com o Asaas?

O Asaas é a melhor opção para você gerar seus boletos e receber pagamentos de clientes. Isso porque a conta digital do Asaas é prática, segura e possui o melhor custo-benefício disponível no mercado.

Confira abaixo algumas razões pelas quais o Asaas é a melhor plataforma para gerar boletos e receber pagamentos:

Controle as cobranças

A plataforma também oferece recursos abrangentes para o controle e acompanhamento das suas cobranças realizadas

Assim, você pode monitorar o status de cada fatura emitida, verificar os pagamentos recebidos e identificar eventuais inadimplências. 

Além disso, o Asaas disponibiliza relatórios detalhados sobre a saúde financeira do negócio, fornecendo insights valiosos para a tomada de decisões.

Integração de sistemas

Outro recurso importante do Asaas é sua capacidade de integração API com diversos sistemas e plataformas utilizados pelas empresas. 

A integração pode ser feita com sistemas de gestão financeira, e-commerce, entre outros. 

Isso permite uma sincronização de dados eficiente, evitando retrabalho e garantindo a consistência das informações em todas as áreas do negócio. 

Além disso, a integração simplifica o processo de emissão de faturas e facilita o acesso a relatórios e métricas importantes para a gestão empresarial.

Emissão de notas fiscais

Além disso, a plataforma do Asaas também inclui a funcionalidade de emissão de notas fiscais, o que facilita o processo de regularização fiscal das empresas. 

Com essa solução, você pode emitir notas fiscais das suas vendas de forma rápida e descomplicada, garantindo o cumprimento das obrigações legais e evitando problemas com a Receita Federal

Essa integração simplifica ainda mais a gestão financeira e tributária dos negócios, oferecendo mais praticidade e segurança ao seu negócio.

Quer garantir todas essas vantagens para seu negócio? Abra sua conta no Asaas agora mesmo!

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1 Comentário

  1. Simone Lima

    Tenho um fornecedor que a sua forma de pagamento para comigo é via deposito bancário, mas há algum tempo que esse mesmo fornecedor tem atrasado. É possível emitir um boleto sem o consentimento dele, e protestar se o mesmo não fizer o pagamento?

    Responder

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