Gestão Financeira

Guia completo de como organizar as finanças da empresa: 9 passos

Publicado em . Atualizado em
Por João Vitor Possamai . Tempo de leitura: 7 mins
Mulher analisando documentos com laptop e cofre de porquinho na mesa, representando como organizar as finanças da empresa.

Você é empreendedor, gestor ou líder de uma empresa e sente que a gestão financeira é um desafio constante? 

A falta de controle sobre as finanças é uma das principais causas de fechamento de negócios no Brasil, com 29% das empresas encerrando as atividades nos primeiros 5 anos, segundo o Ministério do Desenvolvimento, Industria, Comércio e Serviços

Descubra como um planejamento eficaz e as ferramentas certas podem garantir a saúde financeira e o crescimento do seu empreendimento.

O que é organização financeira empresarial e por que ela é importante?

Organização financeira empresarial refere-se ao conjunto de práticas e estratégias adotadas por uma empresa para gerenciar seus recursos, controlar contas, otimizar o fluxo de caixa e cumprir obrigações fiscais.

É um dos pontos mais importantes do seu negócio; sem ela, toda a estrutura pode ser comprometida.

Veja quais são os principais benefícios da organização financeira empresarial:

Principais benefícios de uma boa organização financeira:

  • Alcance de metas com assertividade: permite definir metas financeiras realistas e ter os dados necessários para alcançá-las.
  • Redução do risco de instabilidade: oferece maior previsibilidade financeira, ajudando a antecipar desafios e crises.
  • Melhora na tomada de decisão: dados e análises estruturadas capacitam a gestão a tomar decisões estratégicas mais informadas, otimizando o posicionamento da empresa no mercado.
  • Controle de inadimplência: garante que você saiba quem pagou e quem está devendo, facilitando as ações de cobrança.

7 funções essenciais da organização financeira

Uma gestão financeira empresarial eficiente abrange diversas funções interligadas. 

Para organizar as finanças da sua empresa do zero, considere os seguintes pilares:

Planejamento empresarial

  • Definição de metas claras.
  • Identificação de problemas e oportunidades.
  • Desenvolvimento de um plano de negócios sólido para o sucesso a longo prazo.

Análise de contas empresariais

  • Diagnóstico aprofundado da situação financeira atual.
  • Avaliação do posicionamento da empresa no mercado.
  • Identificação das ferramentas e estratégias necessárias para expansão ou consolidação.

Controle financeiro de caixa (fluxo de caixa)

  • Monitoramento constante de receitas e despesas e investimentos.
  • Identificação de produtos/serviços mais lucrativos e setores que consomem recursos.

Controle de contas a pagar e a receber

  • Acompanhamento de todos os compromissos financeiros.
  • Evita perdas de prazo e prejuízos.

Planejamento tributário empresarial

  • Garante que a empresa esteja em dia com impostos, taxas e tributos.
  • Otimiza a gestão de despesas fiscais.

Contabilidade financeira para empresas

  • Análise de ativos e passivos, fluxo de caixa e desempenho econômico.
  • Uso de ferramentas como Balanço Patrimonial e DRE (Demonstrativo de Resultado do Exercício).

Aplicações e investimentos empresariais

  • Identificação das melhores opções para investir recursos.
  • Criação de reservas financeiras para crises e desenvolvimento interno.

Evitando os erros mais comuns na gestão financeira

Mesmo com as melhores intenções, erros na gestão financeira podem ser custosos. Fique atento a estes pontos:

  • Falta de controle financeiro: não registrar e monitorar todas as movimentações, impede decisões estratégicas baseadas em dados.
  • Falta de prioridades organizacionais: não identificar as atividades de maior impacto no negócio pode levar a atrasos e prejuízos.
  • Não separar contas pessoais e empresariais: misturar finanças pessoais e da empresa dificulta o controle e pode gerar problemas fiscais.

Passo a passo de como organizar as finanças da empresa

Existem algumas formas de organizar as finanças da empresa, visando a estabilidade e o crescimento do negócio. 

Cada empresa possui suas próprias particularidades e necessidades, mas existem dicas práticas que podem ser seguidas. Veja abaixo um passo a passo para seguir e organizar as finanças empresariais:

1. Organize custos, receitas e despesas

  • Custos fixos e variáveis: relacionados à produção (aluguel de fábrica, matéria-prima).
  • Despesas fixas e variáveis: relacionadas à administração e operação (impostos, fretes).
  • Receitas: valor total gerado pelas atividades do negócio.

Dica: registre todas as movimentações diariamente em softwares ou aplicativos especializados para análises precisas.

Diferença entre despesas, custos e receita.

2. Fique atento aos prazos

  • Prazo de pagamento: tempo para quitar dívidas com fornecedores.
  • Prazo de recebimento: tempo para receber o dinheiro das vendas. Idealmente, o prazo de recebimento deve ser menor que o de pagamento.

3. Realize a gestão de estoque e de fornecedores

Controle de estoque para prever gastos e evitar perdas. O ideal é que a empresa negocie com fornecedores para otimizar custos e criar parcerias vantajosas.

4. Defina o orçamento anual da empresa

Estabeleça um teto de gastos e planeje investimentos calculados para evitar instabilidade.

Uma pesquisa da KPMG mostrou que 76% dos executivos relataram que previsões financeiras equivocadas abalaram o valor de mercado de suas organizações, reforçando a importância dessa etapa.

5. Organize o fluxo de caixa empresarial

  • Registro diário de entradas e saídas: identifique os dias de maior lucro e oportunidades.
  • Análise diária e futura do saldo: monitore variações e projete cenários.
  • Tomada de decisões estratégicas: se o caixa for superavitário, invista; se for deficitário, analise o capital de giro e tome ações corretivas.

Confira a planilha de fluxo de caixa do Asaas

Imagem descreve as etapas do fluxo de caixa.

6. Priorize o pagamento das dívidas

Pagar dívidas em dia é essencial para evitar a falência e manter a reputação da empresa. Isso garante maior possibilidade de obtenção de crédito ao longo prazo, também evitando mais problemas para o caixa empresarial. 

7. Conheça o capital de giro do negócio

O capital de giro diz respeito à diferença entre o saldo positivo em caixa e as dívidas a pagar.

Um capital de giro positivo permite pagar fornecedores, fazer investimentos e estocar matérias-primas. 

Quando está negativo, a empresa não tem dinheiro para reinvestir no negócio. Nestes casos, considere a antecipação de recebíveis para melhorar a liquidez sem contrair novas dívidas.

fórmula de capital de giro.

8. Utilize planilhas de controle financeiro:

  • Vantagem: acessíveis e úteis para visualização de métricas e movimentações.
  • Desvantagem: podem ser suscetíveis a erros manuais, atrapalhando a precisão dos dados.
  • Alternativa: plataformas como o Asaas oferecem indicadores e relatórios personalizados para acompanhar o faturamento de forma mais segura.

9. Contrate um software de controle financeiro para empresas:

Essenciais para automação e controle detalhado. Integram informações, organizam despesas e receitas, e facilitam o planejamento.

O software de gestão financeira do Asaas é um exemplo de solução completa, com recursos como:

  • Consulta de crédito e negativação no Serasa: avalie o histórico de crédito de clientes e combata a inadimplência.
  • Antecipação de recebíveis: receba valores de vendas parceladas (boleto e cartão de crédito) em até 2 dias úteis, melhorando a liquidez sem recorrer a empréstimos.
  • Automação de pagamento e cobrança: configure régua de cobrança para notificar clientes e automatize pagamentos a fornecedores.
  • Principais meios de pagamento: ofereça Pix, cartão de crédito e boleto bancário, ampliando suas opções de venda.
  • ERP gratuito na nuvem: o Asaas também oferece um sistema completo para propostas comerciais, gestão de estoque e emissão de notas fiscais.
Lista de todos os produtos do ecossistema Asaas.

O Asaas oferece as melhores ferramentas financeiras para o seu negócio, automatizando processos e dando mais autonomia para gerenciar seus pagamentos. Com ele, você emite cobranças, notas fiscais e gerencia contratos em um único lugar.

Quer ter total controle financeiro e garantir a sustentabilidade do seu negócio? Abra sua conta digital PJ no Asaas agora mesmo e comece a transformar a gestão financeira da sua empresa!

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Escrito por

João Vitor Possamai

Diretor Financeiro do Asaas. Formado em Finanças e Contabilidade pela New York University (NYU), possui mais de 10 anos de experiência no mercado financeiro. Atuava como diretor no CPP Investments, maior fundo de pensão canadense, com quase 500 bilhões de dólares sob gestão. Já teve passagem pelo Macquarie, em Nova York, e pelo HSBC, em São Paulo.

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