Gestão Financeira

Guia completo de como organizar as finanças da empresa: 9 passos

Publicado em . Atualizado em
Por Pedro Rocha . Tempo de leitura: 7 mins
Mulher analisando documentos com laptop e cofre de porquinho na mesa, representando como organizar as finanças da empresa.

Você é empreendedor, gestor ou líder de uma empresa e sente que a gestão financeira é um desafio constante? 

A falta de controle sobre as finanças é uma das principais causas de fechamento de negócios no Brasil, com 29% das empresas encerrando as atividades nos primeiros 5 anos, segundo o Ministério do Desenvolvimento, Industria, Comércio e Serviços

Descubra como um planejamento eficaz e as ferramentas certas podem garantir a saúde financeira e o crescimento do seu empreendimento.

O que é organização financeira empresarial e por que ela é importante?

Organização financeira empresarial refere-se ao conjunto de práticas e estratégias adotadas por uma empresa para gerenciar seus recursos, controlar contas, otimizar o fluxo de caixa e cumprir obrigações fiscais.

É um dos pontos mais importantes do seu negócio; sem ela, toda a estrutura pode ser comprometida.

Veja quais são os principais benefícios da organização financeira empresarial:

Principais benefícios de uma boa organização financeira:

  • Alcance de metas com assertividade: permite definir metas financeiras realistas e ter os dados necessários para alcançá-las.
  • Redução do risco de instabilidade: oferece maior previsibilidade financeira, ajudando a antecipar desafios e crises.
  • Melhora na tomada de decisão: dados e análises estruturadas capacitam a gestão a tomar decisões estratégicas mais informadas, otimizando o posicionamento da empresa no mercado.
  • Controle de inadimplência: garante que você saiba quem pagou e quem está devendo, facilitando as ações de cobrança.

7 funções essenciais da organização financeira

Uma gestão financeira empresarial eficiente abrange diversas funções interligadas. 

Para organizar as finanças da sua empresa do zero, considere os seguintes pilares:

Planejamento empresarial

  • Definição de metas claras.
  • Identificação de problemas e oportunidades.
  • Desenvolvimento de um plano de negócios sólido para o sucesso a longo prazo.

Análise de contas empresariais

  • Diagnóstico aprofundado da situação financeira atual.
  • Avaliação do posicionamento da empresa no mercado.
  • Identificação das ferramentas e estratégias necessárias para expansão ou consolidação.

Controle financeiro de caixa (fluxo de caixa)

  • Monitoramento constante de receitas e despesas e investimentos.
  • Identificação de produtos/serviços mais lucrativos e setores que consomem recursos.

Controle de contas a pagar e a receber

  • Acompanhamento de todos os compromissos financeiros.
  • Evita perdas de prazo e prejuízos.

Planejamento tributário empresarial

  • Garante que a empresa esteja em dia com impostos, taxas e tributos.
  • Otimiza a gestão de despesas fiscais.

Contabilidade financeira para empresas

  • Análise de ativos e passivos, fluxo de caixa e desempenho econômico.
  • Uso de ferramentas como Balanço Patrimonial e DRE (Demonstrativo de Resultado do Exercício).

Aplicações e investimentos empresariais

  • Identificação das melhores opções para investir recursos.
  • Criação de reservas financeiras para crises e desenvolvimento interno.

Evitando os erros mais comuns na gestão financeira

Mesmo com as melhores intenções, erros na gestão financeira podem ser custosos. Fique atento a estes pontos:

  • Falta de controle financeiro: não registrar e monitorar todas as movimentações, impede decisões estratégicas baseadas em dados.
  • Falta de prioridades organizacionais: não identificar as atividades de maior impacto no negócio pode levar a atrasos e prejuízos.
  • Não separar contas pessoais e empresariais: misturar finanças pessoais e da empresa dificulta o controle e pode gerar problemas fiscais.

Passo a passo de como organizar as finanças da empresa

Existem algumas formas de organizar as finanças da empresa, visando a estabilidade e o crescimento do negócio. 

Cada empresa possui suas próprias particularidades e necessidades, mas existem dicas práticas que podem ser seguidas. Veja abaixo um passo a passo para seguir e organizar as finanças empresariais:

1. Organize custos, receitas e despesas

  • Custos fixos e variáveis: relacionados à produção (aluguel de fábrica, matéria-prima).
  • Despesas fixas e variáveis: relacionadas à administração e operação (impostos, fretes).
  • Receitas: valor total gerado pelas atividades do negócio.

Dica: registre todas as movimentações diariamente em softwares ou aplicativos especializados para análises precisas.

Diferença entre custos, despesas e receitas.

2. Fique atento aos prazos

  • Prazo de pagamento: tempo para quitar dívidas com fornecedores.
  • Prazo de recebimento: tempo para receber o dinheiro das vendas. Idealmente, o prazo de recebimento deve ser menor que o de pagamento.

3. Realize a gestão de estoque e de fornecedores

Controle de estoque para prever gastos e evitar perdas. O ideal é que a empresa negocie com fornecedores para otimizar custos e criar parcerias vantajosas.

4. Defina o orçamento anual da empresa

Estabeleça um teto de gastos e planeje investimentos calculados para evitar instabilidade.

Uma pesquisa da KPMG mostrou que 76% dos executivos relataram que previsões financeiras equivocadas abalaram o valor de mercado de suas organizações, reforçando a importância dessa etapa.

5. Organize o fluxo de caixa empresarial

  • Registro diário de entradas e saídas: identifique os dias de maior lucro e oportunidades.
  • Análise diária e futura do saldo: monitore variações e projete cenários.
  • Tomada de decisões estratégicas: se o caixa for superavitário, invista; se for deficitário, analise o capital de giro e tome ações corretivas.

Confira a planilha de fluxo de caixa do Asaas

Imagem descreve as etapas do fluxo de caixa.

6. Priorize o pagamento das dívidas

Pagar dívidas em dia é essencial para evitar a falência e manter a reputação da empresa. Isso garante maior possibilidade de obtenção de crédito ao longo prazo, também evitando mais problemas para o caixa empresarial. 

7. Conheça o capital de giro do negócio

O capital de giro diz respeito à diferença entre o saldo positivo em caixa e as dívidas a pagar.

Um capital de giro positivo permite pagar fornecedores, fazer investimentos e estocar matérias-primas. 

Quando está negativo, a empresa não tem dinheiro para reinvestir no negócio. Nestes casos, considere a antecipação de recebíveis para melhorar a liquidez sem contrair novas dívidas.

fórmula de capital de giro.

8. Utilize planilhas de controle financeiro:

  • Vantagem: acessíveis e úteis para visualização de métricas e movimentações.
  • Desvantagem: podem ser suscetíveis a erros manuais, atrapalhando a precisão dos dados.
  • Alternativa: plataformas como o Asaas oferecem indicadores e relatórios personalizados para acompanhar o faturamento de forma mais segura.

9. Contrate um software de controle financeiro para empresas:

Essenciais para automação e controle detalhado. Integram informações, organizam despesas e receitas, e facilitam o planejamento.

O software de gestão financeira do Asaas é um exemplo de solução completa, com recursos como:

  • Consulta de crédito e negativação no Serasa: avalie o histórico de crédito de clientes e combata a inadimplência.
  • Antecipação de recebíveis: receba valores de vendas parceladas (boleto e cartão de crédito) em até 2 dias úteis, melhorando a liquidez sem recorrer a empréstimos.
  • Automação de pagamento e cobrança: configure régua de cobrança para notificar clientes e automatize pagamentos a fornecedores.
  • Principais meios de pagamento: ofereça Pix, cartão de crédito e boleto bancário, ampliando suas opções de venda.
  • ERP gratuito na nuvem: o Asaas também oferece um sistema completo para propostas comerciais, gestão de estoque e emissão de notas fiscais.
Lista de todos os produtos do ecossistema Asaas.

O Asaas oferece as melhores ferramentas financeiras para o seu negócio, automatizando processos e dando mais autonomia para gerenciar seus pagamentos. Com ele, você emite cobranças, notas fiscais e gerencia contratos em um único lugar.

Quer ter total controle financeiro e garantir a sustentabilidade do seu negócio? Abra sua conta digital PJ no Asaas agora mesmo e comece a transformar a gestão financeira da sua empresa!

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Escrito por

Pedro Rocha

Conheça Pedro Rocha, VP de Finanças Estratégicas do Asaas, seu especialista em Crédito e Investimento e Gestão Financeira. Com uma paixão por novos modelos de negócios e projetos, traz uma vasta experiência do setor bancário e de meios de pagamento para o blog, moldando o futuro financeiro de empresas. Pedro atua como um parceiro estratégico para a liderança, otimizando o desempenho financeiro e maximizando o valor. Sua expertise abrange planejamento financeiro, gerenciamento de relacionamento (MI), consolidação, controladoria, gestão de projetos e produtos, gestão de processos, gestão de fluxo de caixa, precificação, estratégia de receita/monetização e liderança de equipes de alta performance. No blog do Asaas, desmistifica tópicos complexos, traduzindo seu profundo conhecimento em insights práticos e acionáveis para empreendedores. Ele é um guia confiável para quem busca navegar pelo mundo do crédito e investimento, otimizar a gestão financeira e tomar decisões estratégicas. Pedro Rocha dedica-se a capacitar os leitores com o conhecimento necessário para o sucesso financeiro: "Minha missão é transformar dados em decisões estratégicas, capacitando empresas a alcançarem seu pleno potencial financeiro." Confie na visão estratégica e na experiência de Pedro Rocha para impulsionar o crescimento e a solidez financeira do seu negócio.

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