Como funciona e como realizar cobrança Pix imediata

por Pix

Publicado em 19 de outubro, 2021 | Atualizado em 23 de maio, 2024

Com a ascensão do Pix como uma das formas mais populares de pagamento no Brasil, surgem também novas funcionalidades para atender às demandas do mercado. 

Uma delas é a cobrança Pix PJ, uma ferramenta que oferece praticidade e segurança tanto para sua empresa quanto para consumidores. 

No artigo de hoje vamos explicar o que é a Pix cobrança, como funciona e quais são seus benefícios tanto para quem emite quanto para quem recebe essas cobranças. Por isso, continue lendo!

O que é Cobrança Pix?

O Cobrança Pix é uma funcionalidade do sistema de pagamentos instantâneos do Banco Central do Brasil. Ele foi desenvolvido para facilitar e agilizar a realização de cobranças entre pessoas e empresas. 

Por meio da cobrança Pix, é possível gerar uma cobrança de forma online, permitindo que o pagador faça o pagamento de maneira mais rápida e segura, diretamente de sua conta bancária, utilizando apenas o smartphone ou outro dispositivo conectado à internet.

Diferentemente de outros meios de cobrança, como boletos bancários, a cobrança Pix PJ não depende da compensação bancária e pode ser liquidada instantaneamente, tornando o processo de pagamento muito mais ágil. 

Como funciona a cobrança Pix?

Como a maior parte da população já conhece, o Pix é um sistema que permite a transferência de valores entre contas bancárias de forma rápida, segura e disponível 24 horas por dia, todos os dias da semana, incluindo feriados. 

Com o Pix, é possível realizar transferências instantâneas entre contas de diferentes instituições financeiras por meio de chaves de identificação, como número de celular, CPF, CNPJ ou e-mail.

Por meio da cobrança Pix, uma empresa ou pessoa física pode gerar uma cobrança para receber um pagamento de forma rápida e conveniente. 

A cobrança Pix oferece recursos adicionais, como a geração de QR Codes , que podem conter informações variáveis, como o valor da cobrança e uma descrição detalhada do pagamento. 

Além disso, essa modalidade é ideal para negócios que precisam emitir faturas ou cobranças recorrentes, como mensalidades, assinaturas ou pagamentos de serviços.

Qual a diferença entre Cobrança Pix e o Boleto Bancário?

A principal diferença entre a cobrança Pix e o boleto bancário está na forma como as cobranças são processadas e liquidadas.

Enquanto o boleto bancário depende da compensação bancária e pode levar dias úteis para ser liquidado, a cobrança Pix permite que o pagamento seja feito de forma instantânea, sem a necessidade de aguardar a compensação do boleto.

Além disso, a cobrança Pix oferece uma experiência mais conveniente e moderna para o pagador, com QR codes que podem ser escaneados diretamente pelo aplicativo do banco, sem a necessidade de digitar informações manualmente.

Qual é a diferença entre Cobrança Pix e transferência por chave?

Além disso, por outro lado, existe também uma diferença entre a cobrança Pix e a chave Pix.

Ambos compartilham das mesmas facilidades: disponibilidade 24 horas por dia, todos os dias do ano, tarifas baixas e dinheiro na conta instantaneamente. Porém, o diferencial fica por conta das informações que o Pix pode conter a mais. 

Na cobrança Pix, você pode estipular uma data de vencimento, com informações de juros, multas e descontos e o pagante tem até a data limite para efetuar o pagamento.

Tipos de chave pix.

Quais são os principais benefícios da cobrança Pix?

O Pix traz soluções importantes para sua rotina de pagamentos. Da mesma forma, a cobrança Pix também é uma ferramenta que beneficia a logística do seu negócio e permite que sua empresa escale suas vendas.

Confira abaixo algumas vantagens de utilizar a cobrança Pix:

Transações mais seguras

O Cobrança Pix oferece um nível elevado de segurança nas transações financeiras

Por ser um sistema desenvolvido e regulamentado pelo Bacen, ele conta com protocolos avançados de segurança que protegem tanto o pagador quanto o recebedor contra fraudes e tentativas de fraude. 

Além disso, as transações são realizadas em tempo real e os dados sensíveis são protegidos por criptografia, garantindo a integridade das operações.

Tarifas mais acessíveis

Em comparação com outras modalidades de pagamento, como transferências bancárias ou cartões de crédito, a cobrança Pix geralmente oferece tarifas mais acessíveis

Isso se deve ao fato de que as transações pelo Pix tendem a ser mais baratas para as instituições financeiras, o que permite que elas ofereçam custos menores para os usuários finais. 

Essa economia de custos pode ser especialmente vantajosa caso sua empresa lide com um grande volume de transações financeiras.

Uso de QR Code dinâmico

Uma das características distintivas da cobrança Pix é o uso de QR Codes Dinâmicos. Esses códigos podem conter informações variáveis, como o valor da cobrança, o nome do pagador e uma descrição detalhada do pagamento. 

Ao escanear o QR Code com o aplicativo do banco ou do celular, o pagador tem acesso instantâneo a essas informações e pode concluir a transação de forma rápida e conveniente. Isso simplifica o processo de pagamento e reduz a possibilidade de erros.

Simplificar a identificação do pagamento

Com a cobrança Pix, a identificação do pagamento é simplificada tanto para o recebedor quanto para o pagador. 

Ao gerar uma cobrança por meio da cobrança Pix, o recebedor pode incluir informações detalhadas sobre o pagamento, como o número do pedido, o nome do cliente e uma descrição do produto ou serviço. 

Isso facilita a conciliação financeira e o controle de pagamentos para sua empresa. Além disso, o pagador também tem acesso a essas informações ao realizar o pagamento, o que ajuda a garantir que o valor seja destinado para a finalidade correta.

Velocidade de compensação

Uma das vantagens mais destacadas da cobrança Pix é a velocidade de compensação das transações. 

Diferentemente de outras formas de pagamento, como boletos bancários, que podem levar dias úteis para serem compensados, o Pix permite que os valores sejam transferidos e estejam disponíveis quase que instantaneamente na conta do recebedor. 

Isso proporciona uma gestão financeira mais ágil e eficiente para sua empresa, que podem utilizar os recursos recebidos de forma imediata.

Possibilidade de personalização

O Cobrança Pix também oferece maior flexibilidade e possibilidade de personalização para sua empresa em relação aos métodos de pagamento tradicionais. 

Os recebedores podem personalizar as cobranças de acordo com suas necessidades específicas, incluindo informações detalhadas sobre o pagamento, como o valor, data de vencimento, descontos e juros e multas para o caso de pagamento atrasado

Essa capacidade de adaptação permite que sua empresa ofereça uma experiência mais personalizada aos clientes, aumentando a satisfação e fidelização.

Melhora da experiência do cliente

Com a rapidez e praticidade da cobrança Pix, os clientes desfrutam de uma experiência de pagamento* mais conveniente e eficiente. 

Eles não precisam mais aguardar o prazo de compensação de boletos ou lidar com os possíveis problemas de pagamento com cartões de crédito

Além disso, a possibilidade de personalização das cobranças contribui para uma comunicação mais clara e transparente entre empresa e cliente, melhorando ainda mais a experiência do usuário.

Aumentar a gama de opções para pagamentos

A implementação da cobrança Pix pode ampliar as opções de pagamento disponíveis para os clientes, oferecendo uma alternativa rápida, segura e prática aos métodos tradicionais. 

Isso permite que sua empresa atinja um público mais amplo, incluindo aqueles que preferem utilizar meios de pagamento eletrônicos em suas transações financeiras.

Aumento da receita

Ao oferecer a cobrança Pix como uma opção de pagamento aos clientes, sua empresa pode potencializar sua receita ao reduzir o tempo de espera para a confirmação do pagamento e minimizar os riscos de inadimplência. 

Além disso, essa otimização também pode incentivar a realização de novas compras e promover a fidelização dos clientes existentes. 

Como resultado, a cobrança Pix pode contribuir significativamente para o aumento das vendas e o crescimento do negócio.

Pix tem cobrança de taxa?

As taxas para a cobrança Pix podem variar de acordo com a instituição financeira ou plataforma de pagamento utilizada pela sua empresa. 

Geralmente, as instituições de pagamento e as empresas que oferecem serviços de Cobrança Pix podem cobrar uma taxa sobre cada transação realizada por meio desse sistema.

No entanto, é importante ressaltar que uma das características do Pix é a sua competitividade em termos de tarifas, especialmente quando comparado a outros meios de pagamento, como boletos bancários e cartões de crédito.

Taxas de pagamento e recebimento por pix pj.

Como fazer cobrança Pix no Asaas?

No Asaas você também pode gerar um Cobrança Pix! Com o Asaas, você gera o Pix do seu jeito, facilitando a vida do seu cliente. Confira algumas das vantagens:

  • Disponível 24h por dia, 7 dias na semana;
  • Cálculo automático de juros, multas e descontos;
  • Sem taxa de emissão ou cancelamento;
  • Fácil, rápido e seguro.

Confira todas as formas de oferecer o Pix como meio de cobranças dentro do Asaas:

1. API Pix

A API Pix do Asaas é uma ferramenta de pagamentos que permite que seu cliente acesse seu site ou e-commerce e pague através do Pix. 

Com uma API todo o processo de pagamento se torna mais dinâmico e seguro. 

Além disso, a API do Asaas consegue automatizar todas as etapas de pagamento, gerando um QR Code Pix ou código para copiar e colar. 

Dessa forma seu cliente não precisa inserir dados sensíveis e pode converter a compra com um único pagamento instantâneo.

2. Gateway de Pagamento

Um gateway de pagamento é um serviço que permite que seu negócio venda online, aceitando pagamentos online como cartão de crédito, débito, boleto bancário e Pix. 

Assim como uma API de pagamento, o Gateway também é um recurso que oferece mais dinamismo e segurança. Através dele, seu cliente pode efetuar um pagamento pelo Pix sem se preocupar com a exposição de dados e contando com soluções antifraude.

3. Cobrar Agora

No Asaas você pode cobrar seus clientes através do Pix com o “Cobrar Agora”. Essa função está disponível no aplicativo do Asaas, oferecendo mais dinamismo para seu modelo de cobrança.

Ao baixar o aplicativo do Asaas, disponível para Android ou IOS, você pode gerar QR Code Pix através dessa função, permitindo que seu cliente escaneie esse código e pague com o Pix, de forma instantânea.

Por isso, se você precisa de uma ferramenta para usar a cobrança Pix e ainda otimizar todos os seus processos financeiros, não deixe de contar com o Asaas. Conheça o Pix PJ do Asaas!

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