O que é gestão financeira e como ela pode melhorar sua empresa

por Gestão Financeira

Publicado em 25 de agosto, 2023 | Atualizado em 3 de novembro, 2023

Em um cenário empresarial dinâmico e desafiador, a gestão financeira surge como alicerce para o sucesso e crescimento sustentável do seu negócio.

Porém, existem muitas dúvidas entre empreendedores e gestores sobre o que significa gestão financeira na prática. 

Por isso, neste artigo vamos explorar como a gestão financeira proporciona o controle eficaz dos recursos, impulsiona o crescimento e minimiza seus riscos. Continue a leitura para entender o que é gestão financeira!

O que é gestão financeira?

A gestão financeira é um conjunto de práticas e estratégias que envolvem o planejamento, controle e análise das atividades financeiras da sua empresa. 

Ela abrange desde a administração do fluxo de caixa, gestão de investimentos, controle de custos e despesas, até a avaliação de riscos e elaboração de orçamentos. 

O objetivo principal é otimizar o uso dos recursos financeiros, garantindo a saúde financeira da empresa, tornando suas operações mais eficientes.

Qual a importância da gestão financeira?

A gestão financeira traz uma visão clara das finanças da empresa, permitindo um planejamento estratégico mais eficiente e embasado. 

Uma gestão sólida é essencial para manter a saúde financeira, garantir a competitividade no mercado e alcançar metas de crescimento de forma sustentável. 

Portanto, é um pilar fundamental que permeia todas as áreas da empresa, influenciando diretamente seu desempenho e sua capacidade de enfrentar desafios e aproveitar oportunidades. Confira alguns benefícios trazidos pela gestão financeira:

Desenvolver planejamento

A gestão financeira é essencial para criar planejamentos dentro da sua empresa. Através de uma boa gestão, é possível organizar os processos financeiros do seu negócio, estabelecer metas, e criar um plano de ação eficiente.

Além disso, um planejamento financeiro é fundamental para que sua empresa consiga administrar os recursos que entram e saem do negócio, mantendo um investimento sustentável na melhora de performance da marca.

Controlar gastos

A gestão financeira também é fundamental para que sua empresa entenda como administrar seus custos e controlar os gastos. Quanto menos seu negócio gastar, maiores serão suas margens de lucro.

Sendo assim, uma boa gestão financeira atua diretamente para equilibrar as contas do seu negócio e suas capacidades financeiras.

Analisar desempenho

Outra função determinante da gestão financeira da sua empresa é implementar indicadores de desempenho financeiro que permitam que suas ações sejam analisadas com recorrência.

A partir dessas análises frequentes, sua empresa pode estabelecer medidas para vencer desafios e otimizar demandas. 

Impactando não apenas suas margens de lucro, mas também estabelecendo um relacionamento duradouro com clientes e ampliando sua eficiência.

Investir em melhorias

A gestão financeira também pode oferecer os recursos necessários para seu negócio investir em melhorias graduais, otimizando processos e ampliando seu campo de atuação.

Em um mercado cada vez mais competitivo, manter a evolução é um requisito essencial para continuar conquistando novos clientes e estabelecer um padrão de qualidade superior aos concorrentes.

Como a gestão financeira impacta a rotina de uma empresa?

A gestão financeira é um setor muito abrangente dentro de qualquer empresa. Podemos até mesmo dizer que a gestão financeira é o coração da empresa. Afinal, as soluções desenvolvidas dentro desse setor trazem impactos para todo negócio.

Entre os setores afetados por uma gestão financeira eficiente:

  • Otimização do fluxo de caixa: o fluxo de caixa controla a entrada e saída de recursos da empresa. A gestão financeira entende como o caixa pode ser otimizado para operar sem prejuízos para o negócio.
  • Maior segurança para investir no futuro da empresa: os investimentos podem ajudar a empresa a escalar o negócio, além de superar problemas que podem prejudicar as operações financeiras.
  • Garante que a companhia esteja em dia com suas contas: manter os pagamentos em dia é fundamental para evitar endividamentos, que podem colocar abaixo a estabilidade financeira da empresa. Uma gestão financeira pode ajudar a estabelecer metas de pagamento e reduzir dívidas.
  • Cuida do patrimônio da empresa: o patrimônio da empresa precisa ser avaliado com precisão, afinal ele é determinante para entender o valor da empresa no mercado.
  • Permite um plano de crescimento estruturado: todas as empresas desejam crescer. Porém, esse crescimento precisa ser feito de maneira consciente, estabelecendo metas e mantendo uma melhoria consistente.
  • Garante uma boa relação com fornecedores: os fornecedores são parceiros que podem influenciar no sucesso da sua empresa. Por isso, é fundamental manter uma boa relação com fornecedores, entender como negociar descontos e prazos e também manter os pagamentos em dia.
  • Assegura a qualidade dos produtos e serviços: seus produtos ou serviços precisam manter a qualidade. Porém, eles também precisam estar em constante melhoria – para agradar o público e manter a competitividade com a concorrência.

Quais são as consequências de uma má gestão financeira?

Uma má gestão financeira pode ter repercussões devastadoras para uma empresa. Descontrole nos gastos, falta de planejamento de caixa, investimentos inadequados e alta dependência de empréstimos podem levar a problemas graves. 

Isso inclui dificuldades em pagar fornecedores, atrasos em salários, perda de credibilidade no mercado e, em casos extremos, até falência. 

Além disso, a má gestão impacta a tomada de decisões estratégicas, compromete o crescimento e mina a confiança de investidores e clientes

Quais são os erros mais comuns na gestão financeira de uma empresa?

Apesar da importância de uma boa gestão financeira empresarial, essa área exige um entendimento complexo de diversos fatores diferentes. 

Sendo assim, muitos empreendedores iniciam seus negócios sem estabelecer uma boa sólida para que a gestão aconteça de forma adequada.

Invariavelmente, muitos deles caem em erros comuns, que podem trazer prejuízos financeiros e de relacionamento com os clientes. Por isso, confira abaixo os principais erros na gestão financeira do negócio e como evitar cada um deles:

Não analisar com frequência o desempenho

Se sua gestão não estabelecer um sistema para analisar resultados, nunca terá dados suficientes para construir um negócio com escalabilidade.

Afinal, é através das análises de desempenho que é possível entender quais áreas de atuação estão trazendo bons resultados para a empresa, assim como entender quais setores ou projetos estão performando abaixo da expectativa.

Não ter controle sobre o estoque

O estoque é a base para a venda dos seus produtos. Um estoque equilibrado irá fornecer a quantidade necessária para que você não perca vendas, ao mesmo tempo que não trará custos desnecessários.

Sendo assim, o estoque não pode ser excessivo e nem reduzido a um limite perigoso. 

Da mesma forma, é preciso estabelecer uma logística financeira que permita à sua empresa vender mesmo em períodos de aumento de demanda como Natal, Black Friday ou Dia do Cliente.

Misturar finanças pessoais com as da empresa

É muito importante que sua empresa tenha autonomia financeira. Ou seja, a empresa deve gerar recursos para se sustentar, sem precisar que suas finanças estejam relacionadas a uma conta pessoal.

Da mesma forma, qualquer gasto que não esteja relacionado a empresa, não pode estar vinculado às finanças empresariais. As contas de empreendedor e empresa precisam ser operadas de modo separado.

Desconsiderar o capital de giro

O capital de giro é outro dado fundamental para seu negócio. Ele representa os valores que estão disponíveis dentro do seu caixa operacional. 

Sendo assim, manter um bom capital de giro significa que seu negócio possui a capacidade de manter as atividades em dia, assim como evitar prejuízos e desperdícios de recursos.

7 dicas para ter uma boa gestão financeira

Agora que você já entende a importância de uma boa gestão financeira e conhece os principais erros que precisam ser evitados, podemos apresentar as principais boas práticas para você gerir sua gestão financeira com assertividade. Confira:

1. Faça um bom planejamento

O primeiro passo para realizar uma gestão financeira funcional, é antecipando suas necessidades e definindo uma estratégia eficiente que consiga criar soluções e um projeto viável para o crescimento da empresa.

Um plano de negócios pode ser a peça chave já que é um documento detalhado que descreve a visão, objetivos, estratégias e ações planejadas para o projeto financeiro do negócio. 

O plano de negócios serve como guia para orientar a empresa, atrair investidores e fornecer clareza sobre a viabilidade e direção do empreendimento.

2. Saiba controlar os custos

Controlar os custos da empresa é essencial para manter a saúde financeira. Comece identificando todos os custos, fixos e variáveis. Estabeleça um orçamento detalhado e acompanhe regularmente os gastos reais, comparando com o planejado. 

Além disso, também é importante buscar por oportunidades de redução, renegociar contratos, otimizar processos e eliminar desperdícios

3. Estabeleça metas

Estabelecer metas mantém sua empresa seguindo em movimento, mesmo durante períodos de menor crescimento financeiro. 

As metas precisam ser claras e realistas, ao mesmo tempo que desafiam seu time a performar cada vez melhor.

Com metas bem estabelecidas, sua empresa sempre terá insumos para entender seu cenário financeiro e permanecer dentro de um processo de crescimento constante e sustentável.

4. Gerencie o fluxo de caixa

Gerenciar o fluxo de caixa é vital para sua empresa, conforme já comentamos. É no fluxo de caixa que sua gestão monitora diariamente as entradas e saídas de dinheiro, mantendo registros precisos. 

Através do caixa é possível projetar receitas e despesas futuras, considerando sazonalidades e tendências. Você também pode estabelecer um fluxo para manter equilíbrio entre recebimentos e pagamentos, evitando períodos de déficit ou prejuízos. 

Além disso, dentro de uma gestão financeira saudável, você também pode usar dados do fluxo de caixa para estabelecer uma reserva de emergência e negociar prazos de pagamento mais favoráveis com fornecedores.

5. Mantenha métricas para acompanhar resultados

Outro fator determinante para o sucesso de longo prazo da sua empresa, é a capacidade de encontrar métricas e indicadores para acompanhar resultados.

Essas métricas podem ser tanto para entender o desempenho financeiro da sua empresa, como uma forma de analisar toda sua cadeia operacional, o mercado ao redor e a resposta do público para seus projetos.

Você pode até mesmo utilizar matrizes, como a SWOT, para entender como sua marca se posiciona no mercado.

6. Use tecnologia

Sua empresa também pode utilizar um sistemas de gestão e ferramentas financeiras para monitorar e analisar os custos de forma eficaz, ajustando suas estratégias conforme necessário.

A tecnologia é o maior aliado da sua gestão financeira. Através das ferramentas certas, diversos processos da sua empresa podem ser automatizados, reduzindo burocracias e ganhando tempo para seu time focar nas principais atividades.

7. Conte com a gestão financeira do Asaas

O Asaas é uma conta digital focada em oferecer soluções completas de gestão financeira para empresas de todos os segmentos.

Com o Asaas, seu negócio pode automatizar funções como emissão de notas fiscais, estabelecer uma régua de cobranças, realizar pagamentos, acompanhar faturas e ainda oferecer os principais meios de pagamento aos clientes.

Além disso, com o Asaas você garante todos os recursos necessários para uma boa gestão financeira, através de uma conta digital com:

  • Emissão de cobranças em qualquer lugar através do celular;
  • Acesso prático e fácil de usar;
  • Gestão e controle financeiro facilitado;
  • Uso do sistema de envio de notificação de cobrança;
  • Emissão de boletos com a mesma segurança do internet banking;
  • Inclusão de serviços extras, como integração API com outros sistemas;
  • Processo automatizado, sem necessidade de preencher cada documento;
  • Interface intuitiva e sem burocracia.

Com o Asaas, sua empresa ganha tempo para focar nas suas atividades principais, eliminando a burocracia ao contar com as melhores soluções do mercado
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