O maior desafio de um empreendedor, principalmente o iniciante, é entender como realizar a gestão financeira da empresa. Ou seja, como administrar o negócio para que continue crescendo.
E um dos pontos mais importantes para se atentar é o fluxo de caixa. Com ele, é possível conhecer todas as movimentações da sua empresa, além de prezar pela saúde do seu negócio em primeiro lugar.
Por isso, vamos ensinar sobre como manter um fluxo de caixa saudável para que a sua empresa continue crescendo.
Qual a diferença entre orçamento e fluxo de caixa?
Tanto o orçamento quanto o fluxo de caixa são extremamente importantes para controlar as operações financeiras da sua empresa. No entanto, são termos com significados completamente diferentes.
- Orçamento: de maneira geral, serve para projetar receitas e despesas de uma empresa. Ele pode ser pensado de maneira mensal, semestral ou até mesmo anual. Ou seja, é estruturado com base na realidade da empresa – os valores brutos – sem colocar na balança projeções de entrada ou mudanças.
- Fluxo de caixa: leva em consideração as entradas e saídas, com monitoramento de todas essas ações.
Qual a importância do fluxo de caixa para empresas?
Uma vez que você cria o fluxo de caixa e organiza suas entradas e saídas, é possível ter uma visão mais abrangente para tomada de decisão. Por exemplo, com base no que sobra ou falta, é possível prever alguns acontecimentos ou necessidades.
Em um fluxo de caixa saudável, você encontrará:
- Controle de contas a pagar e a receber;
- Vendas realizadas;
- Despesas e outros gastos ou movimentações financeiras da empresa.
Qual é o objetivo do fluxo de caixa?
O fluxo de caixa dá apoio à gestão financeira do seu negócio, já que traz dados atualizados sobre as entradas e saídas financeiras, de maneira a proporcionar insights alinhados às expectativas. Mas, além disso:
- Ajuda a evitar prejuízos e, também, a criar estratégias que aumentem o desempenho;
- Combate a inadimplência com o controle de pagamentos atrasados;
- Ajuda na organização de gastos futuros;
- Controla as atividades de compra, venda, pagamento e mais.
Quais as vantagens de manter um fluxo de caixa saudável?
Aprender como manter o fluxo de caixa saudável traz outras vantagens para a empresa como um todo:
É possível saber para onde o dinheiro vai
Em muitos momentos, a grande dor de pequenos empreendedores é entender para onde, de fato, o dinheiro está indo. Com o gerenciamento correto do fluxo de caixa, você entenderá exatamente o que acontece com o dinheiro na sua empresa.
Desde as alocações das despesas, até mesmo o porquê que os valores estão sendo gastos – de maneira clara, simples e coesa. Assim, você consegue identificar pontos de melhoria, como: manutenção, precificação e até economias que podem ser implementadas na empresa.
Torna os processos mais transparentes
Todas as decisões de uma empresa precisam ser tomadas com base em informações concisas. Com um fluxo de caixa saudável, é possível se apoiar nos dados para realizar um bom planejamento financeiro.
Por exemplo, você pode achar que com uma quantidade de entradas deixará o seu caixa positivo. No entanto, ao visualizar o fluxo de caixa, percebe que está no negativo. Com isso, a automação do fluxo de caixa impede que você tome decisões precipitadas.
Permite a expansão do negócio
A ideia de expandir o negócio é levar a empresa para novos lugares, sejam novos mercados, ou trazendo novas pessoas para a empresa, como forma de buscar mais receita.
No entanto, sem um fluxo de caixa saudável, é possível que essa movimentação aconteça em um momento errado, em que a sua renda não acompanha, necessariamente, as ideias de expansão.
Por isso, é importante essa gestão financeira, para dar os passos necessários na hora correta.
Como manter um fluxo de caixa saudável?
A manutenção da organização financeira é essencial para manter um caixa saudável. Isso porque você saberá informações cruciais para a tomada de decisões futuras.
Para isso, separamos algumas dicas de como manter um fluxo de caixa saudável, para você começar a implementar na sua empresa.
Antes de seguir com as dicas, lembre-se que você pode fazer o download gratuito da planilha de modelo para organizar o seu fluxo de caixa, aqui.
1. Separe os lançamentos de caixa por categorias
Para manter um melhor controle de fluxo de caixa, é importante que você categorize todos os lançamentos. Essa ação, apesar de parecer simples, ajuda a entender a origem dos valores e para onde eles estão sendo direcionados.
Você conseguirá enxergar com muito mais clareza por e para onde o dinheiro entra e sai. Assim, também, é possível entender onde reduzir gastos, se necessário.
2. Anote todas as entradas e saídas para manter o fluxo de caixa saudável
Depois de categorizar cada um dos lançamentos, é hora de anotá-los. Todos eles são importantes e devem ser integralmente anotados, independente do valor. Essa é uma prática que deve se tornar rotina no seu negócio.
É assim que você aprende como manter um fluxo de caixa saudável, já que todas as anotações trarão uma análise mais detalhada da situação financeira da sua empresa. Dessa forma, você será capaz de tomar decisões mais assertivas.
3. Saiba o quanto sua empresa tem em caixa
Entender o quanto sua empresa tem em caixa e deixar anotado o que ainda entrará em recebíveis (sejam eles à vista ou a prazo), te dá um diagnóstico real da situação da sua empresa.
Aqui você pode incluir: os pagamentos futuros, as despesas fixas e variáveis, e também as previsões de entrada.
4. Mantenha os dados do fluxo de caixa atualizados
Apesar de parecer uma tarefa trabalhosa, manter os dados atualizados é essencial para a saúde do seu fluxo de caixa. Realizar a atualização diária de todos os lançamentos evita erros e discrepâncias no processo.
Existem, atualmente, alguns softwares de gestão, como o ERP Base by Asaas, que te ajudam a realizar isso automaticamente.
5. Calcule o saldo para manter o fluxo de caixa saudável
Depois de organizar cada etapa que elencamos acima, está na hora de encontrar o valor final do período que você estabeleceu – ou seja, o saldo. Se você tiver um software de gestão financeira, esses valores serão fornecidos automaticamente.
Mas, é partir desse valor final que você consegue identificar alguns padrões, como:
- Momentos do mês com maior índice de vendas;
- Momentos do mês com menor índice de vendas;
- Dias de realização de pagamento (para também negociá-los com fornecedores, se for o caso).
Por meio desses padrões, você organiza melhor o seu negócio e consegue criar planejamentos adequados.
6. Mantenha o alinhamento de despesas das áreas da empresa
Entender as necessidades das outras áreas da empresa pode ser crucial para saber como manter o fluxo de caixa saudável. Todas as áreas podem ter orçamentos, mas eles devem ser realistas.
Um exemplo simples. As mídias pagas podem ser um grande gasto/investimento, mas às vezes, o retorno não é o esperado. Nesse caso, é importante entender os erros para adaptar ao orçamento e, assim, trazer leads mais baratos.
O mesmo é válido para outras áreas – às vezes sendo necessário cortar gastos, por um período de tempo, para manter as contas e o fluxo no positivo.
Como a automação ajuda a manter a saúde do fluxo de caixa?
A manutenção diária para manter a saúde do fluxo de caixa pode ser bastante trabalhosa. Para ajudar a empresa a fazer isso de uma maneira mais eficiente, existe a automação de processos.
Por exemplo, o sistema integrado de gestão (ERP) torna essa tarefa (e algumas outras) automática.
Ele é indicado para empresas, já que evita possíveis erros de cálculo e torna a leitura dos dados mais precisa. Além disso, por meio de um sistema ERP, é impossível adicionar todas as informações financeiras da sua empresa em um só lugar.
Agora você já sabe como tornar o fluxo de caixa mais saudável, como iniciá-lo em sua empresa e como utilizar um sistema de automação para te ajudar. Aprenda como manter as contas em dia com o sistema ERP gratuito do Asaas.
