O dia a dia financeiro de uma grande empresa pode ser bastante complexo, considerando suas obrigações e os prazos de recebimentos, que nem sempre são favoráveis. Uma alternativa inteligente para solucionar essas questões relacionadas a prazos é a antecipação de recebíveis.
A seguir, falamos mais sobre as principais vantagens da antecipação de recebíveis para grandes empresas. Dessa forma, você pode considerar esse recurso e garantir a saúde financeira do seu negócio.
Antecipação de recebíveis ou empréstimo, qual é melhor?
Mais do que uma forma de manter os pagamentos em dia, a antecipação de recebíveis pode ajudar a expandir os negócios e ser uma oportunidade de fortalecer a empresa no mercado. A questão é que, geralmente, para chegar a esses resultados, as empresas recorrem a contratações de crédito.
De acordo com dados do Banco Central, somente no primeiro mês de pandemia, grandes empresas chegaram a um saldo de operações de crédito de R$ 983,7 bilhões. Isso equivale a R$ 81 bilhões de alta, o maior valor da história.
Segundo a Febraban, R$ 189,3 bilhões foram concedidos em crédito a pessoas jurídicas no primeiro mês da crise. Desse volume, grandes empresas tomaram R$ 116 bilhões em novos recursos, renovações e suspensão de prestações. Tudo para tentar frear o impacto da pandemia nos negócios.
Mas, diante de situações como essa, os empréstimos nem sempre são uma boa opção. Com a antecipação de recebíveis, é possível se livrar das altas taxas de juros dos empréstimos. Ainda, investir no crescimento da empresa a partir do foco em vendas e em outras ações que demandem dinheiro.
7 vantagens da antecipação de recebíveis
Listamos aqui 7 vantagens da antecipação de recebíveis online para você analisar e aplicar na sua empresa.
1. Taxas mais acessíveis que empréstimos
Entre as vantagens da antecipação de recebíveis, a primeira que destacamos é o valor das taxas. Ele é bem inferior em relação às taxas de juros cobradas por empréstimos e até mesmo financiamentos e cheque especial.
Isso se explica porque a empresa não está tomando dinheiro emprestado, mas sim usando recursos dela mesma, mas que seriam recebidos no futuro. Dessa forma, a operação se torna mais barata, já que reduz o risco para a instituição.
É necessário pagar uma taxa administrativa, relacionada aos gastos com controle de crédito e outras despesas bancárias.
Vale a pena fazer a comparação e escolher a opção que for mais interessante de acordo com as necessidades da empresa.
2. Possibilidade de investir na empresa
Uma das grandes vantagens de antecipar recebíveis é que esse tipo de recurso permite à empresa crescer financeiramente.
Isso significa que é possível ter mais liquidez para aproveitar oportunidades, como descontos para comprar novos equipamentos ou ainda adquirir matéria-prima com pagamento à vista. Ou seja, fica mais fácil negociar com os fornecedores condições diferenciadas.
Assim, a empresa tem recursos em mãos para fazer melhores investimentos com retorno a curto prazo.
3. Oportunidade de tornar o negócio escalável
A antecipação de recebíveis também é um caminho para tornar o negócio escalável. Afinal, com mais oportunidades de investimentos, a empresa pode se dedicar a ampliar as atividades.
É possível, por exemplo, expandir o número de contratações de funcionários em períodos de maior demanda, fazer uma compra maior baseada em previsões de vendas etc.
4. Possibilidade de quitar dívidas
Ao solicitar a antecipação de recebíveis, a empresa pode também quitar dívidas do mês ou despesas mais urgentes. Isso é ideal para reduzir os juros e, consequentemente, retomar a saúde financeira do negócio.
Assim, é possível deixar para o passado as preocupações com juros que só crescem. Ou seja, é um recurso benéfico para a gestão financeira do negócio como um todo.
5. Redução de riscos à saúde financeira da empresa
Outra importante vantagem da antecipação de recebíveis é que, com o recurso, a empresa tem a possibilidade de honrar seus compromissos e evitar dívidas. Mesmo se o índice de inadimplência de clientes for alto ou, por exemplo, se o negócio tiver um valor baixo a receber em determinado mês.
Antecipando recebíveis, a empresa tem como adiantar os pagamentos a fornecedores e funcionários, mesmo diante de situações desfavoráveis financeiramente.
6. Agilidade em obter capital de giro
Obter capital com rapidez e agilidade é uma das grandes vantagens da antecipação. E o melhor é que, para isso não é necessário passar por um processo burocrático ou análise de crédito longa, como acontece com outros métodos de crédito.
Com isso, a antecipação permite maior flexibilidade e autonomia para sua empresa, tornando a captação de recursos mais eficiente.
7. Liquidez de caixa
Com a antecipação de recebíveis você terá a chamada liquidez de caixa, que é o resgate de valores para seu caixa, em um curto período de tempo. Com isso, seu negócio passa a operar com eficiência e uma boa saúde financeira, sem riscos.
Quando usar antecipação de recebíveis?
Antes de optar por antecipar dinheiro na sua empresa, é fundamental considerar alguns fatores. Pense no objetivo que o negócio deseja alcançar com a operação.
Uma das situações em que mais vale a pena solicitar a antecipação de recebíveis é quando a empresa trabalha com pagamentos de clientes que são feitos em muitas parcelas. Nesses casos, a empresa pode precisar dos valores antes que eles estejam disponíveis. Então, esse é um cenário em que a antecipação de recebíveis é útil.
É importante também considerar que, antes de conceder a antecipação de recebíveis, análises de crédito são feitas. A instituição analisa o histórico do cliente em questão (que parcelou a compra no cartão de crédito) e a imagem da empresa no mercado.
Assim, há a chance da antecipação não ser aprovada em casos de inadimplência ou restrições no nome de ambos.
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