A segurança sempre foi uma preocupação dos clientes de contas digitais PJ. Afinal, para confiar o dinheiro da empresa em um ambiente virtual, é preciso garantir a segurança de dados.
Isso significa possuir as certificações corretas, confiabilidade e um sistema que utilize ferramentas para manter todas as informações bancárias protegidas de tentativas de fraudes.
Por isso, ao ter contato com uma conta digital nova, a segurança sempre surge como uma incógnita. Neste artigo, confira se o Asaas é seguro e quais medidas são tomadas para proteger os dados na conta digital. Continue lendo!
O que é o Asaas?
Fundada pelos irmãos Piero Contezini e Diego Contezini, o Asaas é uma fintech que oferece soluções para automatizar a rotina das finanças empresariais.
A instituição facilita a gestão financeira oferecendo ferramentas essenciais para os mais diversos tipos de negócios. Entre as principais soluções, estão: meios de pagamento, régua de cobrança, antecipação de recebíveis, automação de notas fiscais e integração via API.
Conheça mais da história do Asaas aqui!
Confira mais sobre todos os recursos que o Asaas oferece:
Conta digital PJ completa e sem mensalidade
Como instituição de pagamentos, o Asaas oferece uma conta digital PJ completa e sem mensalidades. Com foco em diminuir a burocracia e melhorar a gestão de tempo, as ferramentas centralizam e automatizam os processos financeiros empresariais.
São diferentes recursos para abranger todas as necessidades financeiras de uma empresa. Confira:
- Transferências bancárias: transferências bancárias — via TED, DOC e Pix — com agilidade, eficiência e taxas atrativas. Consulte as taxas do Asaas;
- Pagamento de contas: pagamento gratuito de boletos, quitação de impostos, pagamento de fornecedores, funcionários e outras despesas. Tudo é feito direto do celular ou do computador, sempre com segurança;
- Cartão Asaas: com o cartão Asaas, o saldo da conta digital fica disponível para ser utilizado conforme a necessidade. Também é possível sacar o dinheiro nos caixas 24h.
Formas de pagamento
Receber pagamentos é fundamental para qualquer empresa. O Asaas facilita a gestão de recebimentos, garantindo que os clientes possam pagar por meio das principais formas de pagamento do mercado: Pix, boleto bancário ou cartão de crédito/débito.
No cartão de crédito, há como parcelar as compras em até 12x sem juros. O Asaas também emite boletos com QR code, podendo ser escaneados e pagos com compensação imediata.
Conheça os meios de pagamento Asaas e não perca mais vendas!
Recursos para venda presencial e online
Além disso, com os recursos do Asaas, as vendas se tornam mais dinâmicas e eficientes. Veja abaixo soluções que auxiliam a vender no ambiente físico e virtual:
- Link de pagamento Asaas: permite converter vendas por meio dos canais de comunicação, como WhatsApp e redes sociais, sem depender de uma loja virtual;
- Aplicativo que substitui maquininha de cartão: há como receber os pagamentos no cartão pelo aplicativo Asaas sem pagar as altas taxas de uma maquininha;
- API de pagamentos Asaas: a integração pode ser aplicada em qualquer sistema, não importa a linguagem ou tecnologia. Utilize recursos como checkout transparente, gateway de pagamento White Label e One Click Buy;
- QR code dinâmico e estático: utilize o QR code dinâmico e estático para facilitar as vendas físicas. Basta escanear o QR code pelo celular e finalizar a compra.
Gestão de cobranças
No Brasil o número de consumidores inadimplentes chega a 69 milhões de brasileiros, conforme dados do Serasa.
Por isso, é fundamental ter uma boa gestão de cobrança e desenvolver estratégias eficazes para cobrar clientes.
Confira as principais ferramentas que o Asaas oferece para evitar a inadimplência financeira:
- Régua de cobrança multicanal: sistema de notificações, via SMS, mensagem de voz, correio, e-mail e WhatsApp, que permite enviar mensagens de cobrança preventivas e reativas para os clientes;
- Cobrança recorrente Asaas: fidelize clientes ao oferecer cobranças recorrentes via boleto (ou boleto com QR code, viabilizando o pagamento por Pix), cartão de crédito e cartão de débito;
- Consulta e negativação Serasa no Asaas: é possível identificar clientes seguros para oferecer pagamentos a prazo e realizar a negativação para reaver os valores devidos.
Gestão financeira
Ao oferecer soluções de gestão financeira, o Asaas contribui para a automação de processos e controle do fluxo de caixa.
Veja a seguir os principais recursos para otimizar a organização das finanças e melhorar o desempenho do negócio:
- Split de pagamento no Asaas: possibilita a divisão de um pagamento digital de um único cliente em diversos recebedores. Ex.: marketplaces que reúnem diversos lojistas em um único ambiente, comissões, etc.;
- Antecipação de recebíveis no Asaas: há como antecipar recebíveis no cartão de crédito e boleto com taxas mínimas em até 3 dias úteis, sujeito a análise. Esse recurso é essencial para manter a liquidez do fluxo de caixa.
O Asaas é seguro?
Sim, o Asaas possui diversos recursos para garantir que todas as transações, informações financeiras e operações feitas dentro da plataforma sejam protegidas.
Além disso, o Asaas é regulado pelo Banco Central (Bacen), que define uma série de normas para atuação da fintech.
Isso garante que as operações sejam realizadas com credibilidade e que o dinheiro esteja sempre seguro.
Confira abaixo outros motivos pelos quais o Asaas é seguro:
1. Instituição de pagamentos reconhecida pelo Banco Central
Desde 2021, o Asaas possui a certificação do Bacen para atuar como a 31ª instituição de pagamento no Brasil. Com essa homologação, o Asaas pode prover números de contas bancárias conectadas ao Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB).
Essa certificação também garante acesso a todas as modalidades de transações do Sistema de Pagamentos Instantâneos (SPI), o Pix.
2. Regulamentada pelo Banco Central (BACEN) com código bancário
O Asaas dispõe de um código bancário, o 461, autorizado pelo Bacen. Esse reconhecimento validou as operações feitas pela instituição e aumentou a gama de soluções oferecidas pela fintech.
Entre elas está a permissão para que o Asaas dispusesse de dados de agência e conta, facilitando a operação dos clientes.
3. Homologada pelo BACEN para atuar como Sociedade de Crédito Direto
Também vale ressaltar que, em 2022, o Asaas recebeu a licença para funcionar como sociedade de crédito (SCD). No Brasil, apenas 80 instituições possuíam esse modelo de homologação.
Isso permite que o Asaas realize operações de crédito com recursos próprios. Entre as principais, estão: distribuição de seguros, emissão de moeda eletrônica, cobrança, análise de crédito para terceiros, etc.
4. Prêmio Reclame Aqui
O impacto do Asaas é reconhecido pelo público e pelo mercado. No ano de 2020, a empresa foi indicada ao Prêmio Reclame Aqui, vencendo a categoria de “Empresa que mais evolui”.
Em 2021, a fintech também concorreu na categoria de “Soluções financeiras”, ficando na 8º colocação. Em 2022, o Asaas conquistou o 2º lugar na categoria “Serviços para empresas”.
Em 2023, conquistou o 8º lugar em “Pagamentos online” e o 9º lugar em “Serviço para empresas”. Já em 2024, o Asaas subiu nessas categorias, alcançando o 5º lugar e o 6º lugar, respectivamente.
Essa melhora constante de colocações demonstra o esforço do Asaas em evoluir e se tornar uma solução cada vez melhor para as empresas.
Atualmente, a instituição possui uma nota de 8,9 na plataforma do Reclame Aqui. Além disso, 100% das reclamações são respondidas e 82% dos consumidores voltariam a fazer negócio.
O Asaas também possui o selo RA1000 do Reclame Aqui, um reconhecimento para as empresas que são comprometidas e superam todas as expectativas no atendimento.
Quais são as soluções de segurança do Asaas?
Embora haja o reconhecimento garantido pelo Banco Central, pelo mercado e pelo público, o Asaas também garante a segurança das operações por meio dos recursos e ferramentas aplicadas na plataforma.
Confira algumas medidas tomadas pelo Asaas para manter a integridade das operações, além da segurança de dados:
Conformidade com as normas da LGPD
A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) é uma resolução que exige das empresas a regularização do tratamento de dados pessoais. Isso acontece a partir de 65 artigos voltados para manter a integridade do uso de dados de usuários na internet.
Baseada na GDPR, um regulamento europeu, a LGPD visa à proteção da liberdade e privacidade dos usuários de produtos e serviços de qualquer negócio.
Essas normas regulam todo o ciclo de vida dos dados, como coleta, tratamento e divulgações. Além disso, a LGPD também faz definições sobre dados pessoais, utilização desses dados, necessidade de consentimento e manutenção deles.
Esse processo torna o tratamento de dados mais claro e funcional. Por isso, para as empresas que seguem as normas, é possível garantir aos clientes que o uso das informações pessoais estarão protegidos por uma lei de padrão internacional.
Token de segurança e autenticação
O token é uma ferramenta de segurança e sistema antifraude. É adotado pela maioria dos sistemas bancários e empresas que atuam com movimentações financeiras. Sua função é garantir que somente o usuário cadastrado possa acessar a plataforma.
Assim, ninguém pode verificar informações ou realizar alterações de cadastro sem a validação no celular cadastrado no sistema.
Como habilitar o Token App no Asaas?
O Token App é a maneira mais rápida para solicitar alterações no cadastro dentro da plataforma do Asaas. O aparelho estará cadastrado como um dispositivo seguro e todas as solicitações feitas por esse aparelho serão autorizadas automaticamente.
Para habilitar o Token, basta o usuário realizar o download do aplicativo do Asaas e utilizar um código SMS para ser autorizado no primeiro uso.
Sistema de Autenticação de Multifator (MFA)
O Multi Factor Authentication, ou Autenticação Multifator (MFA), é um recurso que consiste em validar a identidade por mais de uma fonte de verificação. São combinados pelo menos dois fatores na autenticação de usuários.
Isso funciona para estabelecer uma nova camada de segurança. Assim, mesmo que um dos fatores seja comprometido, o outro continua protegendo a conta, evitando um acesso indevido ao Asaas.
Quando o MFA é solicitado no Asaas?
O MFA é solicitado sempre que o sistema entende que acontece um primeiro acesso à conta por um novo dispositivo, seja telefone ou navegador.
Após a validação dos dados de login, a plataforma identifica se o dispositivo utilizado é conhecido. Se sim, o acesso acontece normalmente. Caso contrário, um segundo fator de identificação é solicitado.
Padrão de Segurança PCI-DSS
O padrão PCI-DSS é uma certificação internacional de segurança utilizada pelas maiores bandeiras de cartão de crédito do mundo. Esse recurso existe para garantir a segurança das transações.
No geral, essa certificação funciona como um conjunto de regras para garantir um ambiente seguro e prático. Assim, todas as operações financeiras acontecem evitando fraudes ou prejuízos.
Vale a pena usar o Asaas?
O Asaas ajuda empresas a atingirem seus objetivos, melhorando o andamento de processos e tornando a rotina financeira menos burocrática.
Se o objetivo do negócio é crescer, abrangendo uma parcela maior de clientes e vendendo mais, o Asaas pode ser o parceiro ideal.
Além das ferramentas essenciais para oferecer dinamismo à rotina empresarial, o Asaas possui atendimento personalizado. Ele também oferece taxas competitivas e soluções para diversos segmentos de operações do negócio.
Caso ainda não esteja seguro que o Asaas é confiável e pode oferecer vantagens para o negócio, existem diversos cases de sucesso de parcerias entre a fintech e outras empresas.
Esses cases servem para ilustrar como o Asaas pode fazer a diferença em diferentes cenários. Confira:
Case da Multipedidos: R$ 1 bilhão processado pela API Asaas
A Multipedidos é uma plataforma de pedidos online para restaurantes que vendem por delivery. Ela permite automatizar o processo de atendimento ao cliente, que consegue fazer todo o seu pedido pela plataforma.
Desde 2018, a Multipedidos utiliza o Asaas para receber de seus clientes, que pagam apenas uma assinatura mensal ou anual para usar a plataforma de pedidos.
Assim, a startup consegue receber por Pix, boleto bancário e cartão de crédito, além de enviar lembretes de pagamento para os clientes e gerar a nota fiscal automaticamente.
“Lá no início, quando a gente estava buscando ferramentas de pagamento, a facilidade de integrar com a API do Asaas foi um ponto que contribuiu para que a gente escolhesse o Asaas como nossa solução de pagamentos”, explica Maurício Montiel, CEO da Multipedidos.
Para eles, o Asaas agregou na facilidade em oferecer métodos de pagamentos online de forma simples e eficaz.
Case CEAB: gateway de pagamento do Asaas aumenta 95% a taxa de conversão
Fundado em 1998 por Salmeron Pinto Cardoso Júnior, o CEAB tem sede em São Paulo e oferece cursos presenciais e a distância para a formação de funcionários de companhias aéreas.
Para aumentar a agilidade nas transações com seus clientes, o CEAB passou a utilizar o Asaas ainda em 2015. A parceria melhorou a eficiência no processo administrativo, financeiro e operacional da empresa.
Com o Asaas, 95% das vendas do CEAB passaram a ser aprovadas, com um baixíssimo índice de chargeback.
“É por isso que eu digo que a chave de sucesso para qualquer produto é ter um bom gateway de pagamento. Assim, você resolve 80% dos problemas do seu negócio (…) O Asaas é o único em que eu confio para isso”, enfatiza Salmeron.
Como utilizar o Asaas com segurança?
Agora que você sabe que o Asaas é seguro, é preciso entender como utilizar a plataforma com segurança.
O procedimento é bastante simples. O cuidado com a segurança do Asaas não impede a utilização da plataforma de pagamentos com facilidade. Sendo assim, há como acessar ela de qualquer lugar.
É possível utilizar o Asaas criando uma conta rápida e gratuita. Para isso, é necessário adicionar o e-mail, criar uma senha e confirmá-la.
Com a conta criada, acesse o “Menu do usuário”, vá em “Configurações da conta”, clique em “Situação cadastral” e preencha os dados comerciais.
Nessa área serão inseridas informações bancárias e solicitados documentos para concluir o cadastro. É durante esse processo que as chaves de token e MFA também serão definidas.
Em um prazo de até 48 horas, você receberá uma mensagem pela plataforma e e-mail cadastro. Ocorrerá a confirmação da criação da conta digital e será disponibilizado a plataforma para uso no desktop.
Também existe a opção de acessar o Asaas pelo smartphone. Para isso, basta realizar o download do aplicativo, disponível para Android ou iOS. Depois, basta seguir os mesmos passos já citados.
Quer usufruir de todas as funcionalidades do Asaas? Crie sua conta agora mesmo e tenha acesso à conta digital mais completa do mercado!