Toda empresa que busca crescimento, em algum momento, pode se encontrar em situações que necessita de mais recursos para se desenvolver.
Para isso, gestores começam a realizar a captação de recursos, buscando capital para investir no negócio. Essa estratégia deve ser lucrativa para a empresa e para o fornecedor do recurso.
Nas próximas linhas, explicaremos mais sobre o que é captação de recursos, como funciona e quais são os tipos mais utilizados no mercado. Veja!
O que é captação de recursos?
A captação de recursos resume-se na busca de fundos financeiros para algum objetivo empresarial. A empresa pode buscar por investidores, empréstimos ou financiamentos, novas sociedades, etc.
O processo de captação exige a criação de estratégias para alcançar determinado objetivo e, consequentemente, oferecer retorno para o fornecedor do recurso.
Em alguns casos, a empresa pode captar por mais de uma fonte para conseguir custear suas atividades ou objetivos.
Por exemplo, se a entrada de um novo sócio, com investimento inicial mais baixo, não cobrir todas as necessidades da empresa, é possível buscar por um empréstimo empresarial.
A única coisa que os gestores devem se atentar é se as medidas tomadas serão demasiadamente onerosas para a empresa.
Como funciona a captação de recursos?
Antes de realmente ir ao mercado em busca de recursos, é fundamental que a empresa defina seu plano de gestão de negócio.
Afinal, são diversos motivos que podem levar à necessidade de fundos financeiros. E nem todas as formas de captação podem ser a solução para o problema inicial da empresa.
Além disso, como já citado, para a captação ser bem-sucedida, a empresa deve oferecer algum retorno para o fornecedor do recurso.
Assim, a empresa deve traçar um plano explicando os benefícios dessa injeção de capital, esclarecendo também o que a outra parte receberá em troca.
Porém, esse planejamento pode mudar, seja pela interferência de algum investidor ou pelo valor recebido. Isso dependerá da forma que o recurso foi captado.
Para isso, é preciso entender quais são os principais tipos de captação existentes.
Quais são os tipos de captação de recursos?
Após entender o que é captação de recursos, é importante conhecer as principais formas pelas quais as empresas podem conseguir os fundos financeiros.
É importante ressaltar que, a empresa sempre deve escolher a opção mais vantajosa na comparação investimento x retorno. Além de considerar seu perfil, objetivo e a real necessidade deste recurso.
Afinal, em alguns casos, durante a captação, é possível que mais de uma opção seja apresentada. Por isso, é importante entender quais são as principais formas e como elas funcionam. Veja:
1. Crowdfunding
O crowdfunding, também conhecido como financiamento coletivo, funciona como uma espécie de “vaquinha” virtual.
A ideia é reunir pessoas que acreditam em um projeto específico e doarão dinheiro para a sua execução.
Empresas que utilizam do crowdfunding devem apresentar um planejamento com metas alcançáveis e prazos definidos, além da apresentação do retorno estimado para o público investidor.
Essa organização incentiva os interessados a investir no projeto – principalmente se o plano de negócio para retorno financeiro for atrativo para o público.
Esse processo acontece em sites especializados em crowdfunding. Caso a empresa alcance a meta de recursos financeiros solicitados, o projeto será colocado no papel. Do contrário, todos que investiram recebem os valores de volta.
2. Venture capital
O venture capital é uma forma de captação de recurso voltada, principalmente, para empresas de pequeno e médio porte. A ideia, com isso, é conseguirem os fundos no mercado financeiro.
Trata-se de um fundo de investimento muito volátil e de alto risco. Em troca da injeção monetária, o investidor pode receber em troca equity ou participação nas ações.
Os investidores buscam oportunidades com bastante rentabilidade em retorno, por isso, é ideal para empresas com um faturamento expressivo no mercado.
Por exemplo, o Asaas, em 2024, recebeu um aporte de R$ 820 milhões da BOND, por meio do venture capital.
3. Capital por investidor anjo
Nesta modalidade de capitação de recursos, a empresa busca um investidor, pessoa física ou jurídica, que pode oferecer mais do que o recurso financeiro para empresa.
Neste caso, o investidor anjo não oferece somente o capital. Ele fornece toda sua rede de networking para a empresa chegar a novos mercados e clientes, atuando diretamente na gestão do negócio, a fim de melhorar o seu posicionamento.
O investidor-anjo atua como uma espécie de consultor. Por isso, o foco desse tipo de investimento está em empresas novas, que apresentem alto nível de retorno e crescimento acelerado.
4. IPO (Oferta Pública Inicial)
No IPO (Oferta Pública Inicial), a empresa disponibiliza suas ações na Bolsa de Valores pela primeira vez. Ou seja, ela entra no mercado de ações.
Assim, angaria sócios e aumenta seus recursos financeiros com o tempo, por meio da venda de ações, gerando maior fluxo de capital.
Porém, ao passar por esse processo, se torna uma empresa de capital aberto, tendo que se adequar as diversas regulamentações rigorosas do mercado.
5. Investimento com recursos próprios
Em muitos casos, captar recursos externos pode ser desafiador, principalmente para empresas que não possuem um alto faturamento ou um plano de ação definido. Afinal, nem todo investidor dará seu dinheiro sem uma argumentação sólida e provas de retorno.
Porém, em casos de necessidade extrema, uma forma de suprir a necessidade empresarial é a injeção de recursos próprios no negócio. Se feito com inteligência e organização, pode inclusive ser uma boa forma de retorno futuro.
Porém, se o investimento falhar, o prejuízo ficará somente para o empreendedor/dono do negócio. Por isso, deve ser uma forma de captação de recursos bem pensada.
6. Captação de recurso por aporte governamental
O Governo Federal oferece diversas linhas de crédito empresarial, que podem ser importantes para empresas que não conseguem por vias privadas.
Um exemplo é o aporte do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social, o BNDES.
Outra forma de solicitar crédito governamental é por meio do Pronampe, projeto oferecido pelo Banco do Brasil e da Caixa Econômica Federal.
Além da obtenção de crédito em iniciativas de fomento ao desenvolvimento empresarial estaduais.
Empresas que necessitem de aportes financeiros podem solicitar crédito para injetar o valor em diversos objetivos empresariais, mediante o pagamento de juros.
7. Incubadoras de empresas
Essa forma de captação de recursos para empresa envolve a contratação de incubadoras ou aceleradoras, que darão o suporte necessário – financeiro e intelectual – para o crescimento da empresa.
A ideia, com isso, é aprimorar todos os processos internos, para além daqueles que necessitam do aporte financeiro.
Porém, as incubadoras geralmente acolhem empresas de tecnologia e inovação, com alto potencial de crescimento a curto prazo.
8. Aumento do quadro societário
As empresas podem buscar recursos oferecendo mais lugares em seu quadro societário.
Afinal, o sócio entra para suprir alguma necessidade – seja por expertise, networking e, também, por aporte financeiro.
O novo sócio entra no negócio esperando um retorno, seja da empresa, ou a valorização do seu aporte.
Porém, é necessária a definição do papel do novo sócio e do destino dos valores que serão integrados ao capital social, por meio do contrato social.
9. Empréstimos dos valores
Embora não seja uma estratégia que traga investidores, o empréstimo empresarial é uma forma de captar recursos de maneira rápida.
Afinal, por meio de crédito bancário, a empresa pode utilizar os valores para investir em áreas que trarão maior retorno financeiro a curto, médio e longo prazo, sem necessariamente oferecer um retorno em troca.
No entanto, os empréstimos podem ser opções menos vantajosas, principalmente por conta da alta cobrança de juros.
Como fazer captação de recursos para empresa?
O objetivo do recurso pode definir qual a melhor forma de captá-lo. E, a partir da forma escolhida, podem existir etapas intermediárias de adequação de proposta, orçamento, etc.
Assim, a partir das formas explicadas acima, a forma de realizar a captação pode mudar. Mas, de maneira geral, empresas podem seguir alguns pontos para se prepararem:
- Estude a melhor forma de captação de recurso para empresas: conhecer as opções, de investidores até fundos de investimento disponíveis, pode direcionar a captação de recursos para um tipo específico;
- Aprenda sobre rodadas de investimento: o mercado financeiro exige conhecimento em diversas regulamentações. Assim, além de estudar as formas de captação, estude como funciona e quais os requisitos para participar de rodadas de investimentos, para abertura na bolsa, etc.
- Prepare um bom material de apresentação: reúna relatórios financeiros, com estatísticas a respeito da saúde da empresa. Prepare uma apresentação completa com os motivos pelos quais o recurso é necessário e para onde será direcionado. Crie também um pitch, para apresentação rápida da proposta.
- Tenha um orçamento em mente: independente do tipo de captação, o valor necessário deve ser bem estudado, cobrindo as necessidades da empresa para o cumprimento da estratégia.
- Acione o networking: antes de começar a captar recursos, converse com o networking da empresa, peça para a diretoria também acionar contatos. Assim, além de saber quais investidores ou fundos abordar, há mais estratégia no momento do contato.
- Comece as buscar recursos antes de ficar no vermelho: não espere os recursos acabarem ou os problemas aparecerem para conseguir a solução. Esse processo também evidencia o comprometimento com os ideais da empresa.
- Busque boas instituições financeiras: em caso de empréstimos, tanto privados quanto públicos, procure pelas melhores condições, com menor taxa de juros, evitando gastos desnecessários com o pagamento da dívida.
Saiba como fazer captação de recursos para ONGs.
Neste último ponto, é importante ressaltar que algumas instituições financeiras que oferecem outras linhas de crédito, diferentes de empréstimos.
Por exemplo, a antecipação de recebíveis no Asaas, adianta o pagamento de faturas futuras, para equilibrar o fluxo de caixa.
Além de utilizar dos recursos da própria empresa, ainda há uma menor cobrança de juros na contratação.
Entenda como realizar essa forma de captação, utilizando os próprios recursos empresariais para suprir as demandas com a antecipação de recebíveis do Asaas.
