Administrar um negócio sempre foi desafiador. Com a competitividade do mercado aumentando, essa tarefa passou a exigir cada vez mais dos gestores e líderes — para manter as contas em dia e as atividades em funcionamento.
Segundo um levantamento do MDIC, 29% das empresas brasileiras fecham nos primeiros 5 anos. A falta de planejamento, a longo e médio prazo, e gestão deficiente são os principais fatores identificados que contribuem para o fechamento dos negócios.
Por isso, neste artigo, confira um guia completo de estratégias e boas práticas de organização financeira empresarial. Continue lendo!
O que é organização financeira empresarial?
Organização financeira empresarial consiste em uma série de boas práticas que a empresa pode tomar para manter uma boa saúde financeira, mantendo o controle das contas do negócio.
Por meio dessas boas práticas, é possível otimizar o funcionamento do caixa e gestão de recursos. Além disso, também há como manter em dia as obrigações fiscais e melhorar o processo de tomada de decisão.
Dessa forma, a empresa pode cortar gastos, realizar investimentos e outras melhorias na rotina empresarial.
Qual a importância da organização financeira para as empresas?
No geral, o setor financeiro é o coração do negócio. Quando as finanças não estão bem, toda a empresa sofre os impactos das deficiências financeiras.
A falta de recursos impede que o negócio cresça, gera demissões e cortes de gastos, além de aumentar as dívidas para manter o fluxo de caixa. Por isso, a organização financeira permite que a empresa se antecipe a crises e mantenha o controle logístico.
Embora não exista uma fórmula mágica para operacionalizar o processo de criação de um plano de gestão financeira, é possível definir boas práticas que podem levar a empresa ao sucesso.
Para isso, são necessárias avaliações constantes para corrigir falhas da administração e colocar as finanças em ordem.
Veja abaixo outros benefícios que essa prática pode trazer para o negócio a curto e longo prazo.
Maior facilidade para alcançar metas
Toda empresa precisa saber como definir metas financeiras, crescer e buscar expandir suas operações para atrair novos clientes.
A partir da organização financeira, com todos os insumos e dados estruturados sobre os recursos, o negócio fica mais preparado para atingir as metas definidas no seu planejamento.
A partir dessa etapa, é possível buscar os resultados com maior assertividade para alcançar os objetivos financeiros.
Menor risco de instabilidade financeira
A organização das finanças empresariais também traz uma previsão financeira melhor sobre o futuro do negócio.
Assim, é possível entender quais serão os desafios financeiros, problemas de logísticas e possíveis crises, que podem impactar as atividades da empresa.
Melhor tomada de decisão empresarial
Outro fator de impacto do planejamento financeiro empresarial é a melhora do processo de tomada de decisões.
A partir dos insumos, dados e análises, a gestão se torna mais capacitada para decidir sobre o futuro da empresa. Além disso, também auxilia a identificar como o negócio está posicionado no mercado.
Quais funções fazem parte da organização financeira?
Uma boa solução de gestão financeira empresarial é composta por diferentes funções importantes, que ajudam a garantir o sucesso do negócio.
Cada uma delas funciona para incrementar as estratégias e torná-las bem sucedidas, para beneficiar a empresa e o plano de negócios por completo.
Confira quais são as principais funções que fazem parte de uma boa organização financeira:
Planejamento empresarial
O primeiro passo para realizar uma boa organização financeira é o planejamento empresarial. A partir do estudo e preparo da equipe, é possível:
- Estabelecer metas;
- Identificar problemas;
- Desenvolver um plano de negócios.
Assim, há como ter insumos para tomar medidas que funcionem. Com isso, surgem soluções práticas para o negócio ter sucesso a longo prazo, antecipando problemas e solucionando crises.
Análise de contas empresariais
Conforme os fatores financeiros forem identificados, é necessário realizar um diagnóstico aprofundado sobre o momento atual da empresa — e para onde ela deve seguir.
A partir de uma gestão de contas aprofundada, é possível somar dados capazes de identificar onde a companhia se encaixa no mercado e quais medidas são necessárias para expandir ou se consolidar financeiramente.
Nesse momento, também são definidas quais as ferramentas necessárias para executar as atividades definidas no planejamento, que vão auxiliar a empresa a conquistar suas metas.
Controle financeiro de caixa
Uma etapa importante para entender como organizar as finanças da empresa é estabelecer um bom controle de fluxo de caixa.
Acompanhando receitas, despesas e investimentos, é possível entender como estão as entradas e saídas. Dessa forma, produtos ou serviços que estão trazendo maior lucro podem ser identificados. Além disso, também é possível analisar quais setores estão escoando recursos.
Controle de contas a pagar e a receber
O controle de contas a pagar e receber também estão entre as funções importantes do planejamento e organização financeira. Ao acompanhar esses compromissos empresariais, é possível evitar perdas de prazo, que podem gerar prejuízos para o negócio.
Planejamento tributário empresarial
Estar em dia com os impostos para empresas, taxas e tributos que precisam ser pagos é parte fundamental para manter o negócio em dia com as obrigações fiscais.
Uma boa organização financeira ajuda a criar um planejamento tributário, considerando o gerenciamento de despesas que precisam ser quitadas.
Contabilidade financeira para empresas
A contabilidade para empresas ajuda no acompanhamento do fluxo de caixa, além dos desempenhos econômicos do negócio.
A partir da análise de ativos e passivos, o contador pode definir o patrocínio da organização e agregar ferramentas para melhorar a organização, como:
- Ferramentas contábeis;
- Balanço patrimonial;
- DRE.
Aplicações e investimentos empresariais
Por fim, os investimentos para empresas também fazem parte do gerenciamento. Ao identificar quais são as melhores opções para investir os recursos, é possível otimizar a gestão de renda do negócio, criando reservas para evitar períodos de crise no futuro.
Além disso, também há como direcionar essa renda para desenvolver melhorias internas dentro da organização.
Quais as melhores ferramentas para organizar as finanças de uma empresa?
É necessário automatizar processos para tornar a gestão mais eficiente. Porém, além disso, a empresa também precisa gerir as ferramentas certas para colocar todos os planos em prática.
Por exemplo, o Asaas é uma conta digital completa para negócios, que possui um software de gestão financeira automatizado. Por isso, é uma ferramenta que auxilia empresas a organizarem suas finanças de maneira prática e eficiente.
Confira agora quais são as principais ferramentas que podem ser utilizadas para organizar as finanças do negócio e ter maior controle do fluxo de recebíveis:
1. Planilha de controle financeiro empresarial
As planilhas de controle financeiro são sempre lembradas como ferramentas úteis para empresas que desejam otimizar seus processos de controle financeiro.
Afinal, além de muito acessíveis, elas garantem uma visualização de diversas métricas e movimentações recorrentes da rotina financeira.
Porém, as planilhas podem acabar falhando por serem manuais. Apesar das fórmulas tornarem os processos de validação de dados mais rápidos, é muito frequente encontrar erros que acabam atrapalhando todo processo.
No Asaas, é possível acompanhar o faturamento e monitorar entradas e saídas por meio de indicadores e relatórios personalizados.
2. Aplicativo para organização financeira empresarial
Os aplicativos de organização financeira também podem ser ferramentas úteis para controlar as finanças. Por meio desses aplicativos, é possível movimentar recursos e extrair relatórios financeiros.
O aplicativo do Asaas, disponível para Android e iOS, permite a realização de transferências e pagamentos de qualquer lugar, além de oferecer suporte 24 horas por dia e todos os dias da semana.
3. Software de gestão financeira
Os softwares de gestão financeira são ferramentas essenciais para empresas que buscam automatizar processos e manter o controle detalhado de suas finanças.
Eles vão muito além de simples planilhas, oferecendo funcionalidades que integram informações, organizam despesas e receitas, e facilitam o planejamento financeiro.
Com o software de gestão financeira do Asaas, por exemplo, a empresa tem acesso a diversos recursos que podem ajudar a melhorar todas as etapas da organização e planejamento financeiro.
A plataforma permite mais dinamismo e eficiência para as atividades da empresa. Confira:
Gestão de recebíveis
A gestão de recebíveis é o processo de organização de todas as contas a receber da empresa. Isso significa que, é por meio dessa modalidade que são registrados os valores de entrada, a curto e longo prazo.
Na plataforma do Asaas, sempre haverá como saber quais clientes pagaram pela mercadoria e quais valores continuam pendentes para entrar em caixa.
Controle de fluxo de caixa
O controle do fluxo de caixa também é uma solução fundamental do software do Asaas. Com ele, há como controlar as entradas e saídas de dinheiro do negócio em um determinado período.
Ou seja, há como definir um panorama de como está a saúde financeira e identificar quais ações precisam ser tomadas para garantir a sustentação da empresa.
Consulta de crédito e negativação
A consulta de crédito e negativação também é uma ferramenta oferecida pela plataforma do Asaas. Com ela, é possível consultar o histórico de crédito para oferecer pagamento parcelado ao cliente.
Além desse recurso, com a negativação Serasa, também há como combater a inadimplência, garantindo que os clientes devedores realizem a quitação de suas dívidas.
Antecipação de recebíveis
Outra ferramenta que atua para melhorar o processo de cobrança parcelada é a antecipação de recebíveis. Ao utilizá-la, a empresa pode adiantar os valores das parcelas de uma venda a prazo.
Assim, ela recebe todos os valores fracionados de forma rápida, sem precisar aguardar pelo pagamento mensal de cada parcela. Com isso, é possível manter a liquidez do fluxo de caixa, sem precisar recorrer a empréstimos externos.
No Asaas, é possível antecipar recebíveis no boleto e cartão de crédito em até 2 dias úteis.
Automação de pagamento e cobrança
Por fim, vale ressaltar que a plataforma do Asaas permite a automação dos pagamentos e cobranças. Com diversos recursos, há como estabelecer uma régua de cobrança para notificar os clientes com eficiência e assertividade.
No Asaas você também conta com os principais meios de pagamentos disponíveis no Brasil — como Pix, cartão de crédito e boleto bancário. Isso oferece mais autonomia para criar estratégias e vender mais.
Além disso, o software de gestão financeira permite que você otimize diversas outras etapas dos processos financeiros do seu negócio. Conheça o sistema completo do Asaas!