Você é empreendedor, gestor ou líder de uma empresa e sente que a gestão financeira é um desafio constante?
A falta de controle sobre as finanças é uma das principais causas de fechamento de negócios no Brasil, com 29% das empresas encerrando as atividades nos primeiros 5 anos, segundo o Ministério do Desenvolvimento, Industria, Comércio e Serviços.
Descubra como um planejamento eficaz e as ferramentas certas podem garantir a saúde financeira e o crescimento do seu empreendimento.
O que é organização financeira empresarial e por que ela é importante?
Organização financeira empresarial refere-se ao conjunto de práticas e estratégias adotadas por uma empresa para gerenciar seus recursos, controlar contas, otimizar o fluxo de caixa e cumprir obrigações fiscais.
É um dos pontos mais importantes do seu negócio; sem ela, toda a estrutura pode ser comprometida.
Veja quais são os principais benefícios da organização financeira empresarial:
Principais benefícios de uma boa organização financeira:
- Alcance de metas com assertividade: permite definir metas financeiras realistas e ter os dados necessários para alcançá-las.
- Redução do risco de instabilidade: oferece maior previsibilidade financeira, ajudando a antecipar desafios e crises.
- Melhora na tomada de decisão: dados e análises estruturadas capacitam a gestão a tomar decisões estratégicas mais informadas, otimizando o posicionamento da empresa no mercado.
- Controle de inadimplência: garante que você saiba quem pagou e quem está devendo, facilitando as ações de cobrança.
7 funções essenciais da organização financeira
Uma gestão financeira empresarial eficiente abrange diversas funções interligadas.
Para organizar as finanças da sua empresa do zero, considere os seguintes pilares:
Planejamento empresarial
- Definição de metas claras.
- Identificação de problemas e oportunidades.
- Desenvolvimento de um plano de negócios sólido para o sucesso a longo prazo.
Análise de contas empresariais
- Diagnóstico aprofundado da situação financeira atual.
- Avaliação do posicionamento da empresa no mercado.
- Identificação das ferramentas e estratégias necessárias para expansão ou consolidação.
Controle financeiro de caixa (fluxo de caixa)
- Monitoramento constante de receitas e despesas e investimentos.
- Identificação de produtos/serviços mais lucrativos e setores que consomem recursos.
Controle de contas a pagar e a receber
- Acompanhamento de todos os compromissos financeiros.
- Evita perdas de prazo e prejuízos.
Planejamento tributário empresarial
- Garante que a empresa esteja em dia com impostos, taxas e tributos.
- Otimiza a gestão de despesas fiscais.
Contabilidade financeira para empresas
- Análise de ativos e passivos, fluxo de caixa e desempenho econômico.
- Uso de ferramentas como Balanço Patrimonial e DRE (Demonstrativo de Resultado do Exercício).
Aplicações e investimentos empresariais
- Identificação das melhores opções para investir recursos.
- Criação de reservas financeiras para crises e desenvolvimento interno.
Evitando os erros mais comuns na gestão financeira
Mesmo com as melhores intenções, erros na gestão financeira podem ser custosos. Fique atento a estes pontos:
- Falta de controle financeiro: não registrar e monitorar todas as movimentações, impede decisões estratégicas baseadas em dados.
- Falta de prioridades organizacionais: não identificar as atividades de maior impacto no negócio pode levar a atrasos e prejuízos.
- Não separar contas pessoais e empresariais: misturar finanças pessoais e da empresa dificulta o controle e pode gerar problemas fiscais.
Passo a passo de como organizar as finanças da empresa
Existem algumas formas de organizar as finanças da empresa, visando a estabilidade e o crescimento do negócio.
Cada empresa possui suas próprias particularidades e necessidades, mas existem dicas práticas que podem ser seguidas. Veja abaixo um passo a passo para seguir e organizar as finanças empresariais:
1. Organize custos, receitas e despesas
- Custos fixos e variáveis: relacionados à produção (aluguel de fábrica, matéria-prima).
- Despesas fixas e variáveis: relacionadas à administração e operação (impostos, fretes).
- Receitas: valor total gerado pelas atividades do negócio.
Dica: registre todas as movimentações diariamente em softwares ou aplicativos especializados para análises precisas.
2. Fique atento aos prazos
- Prazo de pagamento: tempo para quitar dívidas com fornecedores.
- Prazo de recebimento: tempo para receber o dinheiro das vendas. Idealmente, o prazo de recebimento deve ser menor que o de pagamento.
3. Realize a gestão de estoque e de fornecedores
Controle de estoque para prever gastos e evitar perdas. O ideal é que a empresa negocie com fornecedores para otimizar custos e criar parcerias vantajosas.
4. Defina o orçamento anual da empresa
Estabeleça um teto de gastos e planeje investimentos calculados para evitar instabilidade.
Uma pesquisa da KPMG mostrou que 76% dos executivos relataram que previsões financeiras equivocadas abalaram o valor de mercado de suas organizações, reforçando a importância dessa etapa.
5. Organize o fluxo de caixa empresarial
- Controle contas a receber: tenha uma visão ampla do dinheiro em caixa.
- Registro diário de entradas e saídas: identifique os dias de maior lucro e oportunidades.
- Análise diária e futura do saldo: monitore variações e projete cenários.
- Tomada de decisões estratégicas: se o caixa for superavitário, invista; se for deficitário, analise o capital de giro e tome ações corretivas.
Confira a planilha de fluxo de caixa do Asaas.
6. Priorize o pagamento das dívidas
Pagar dívidas em dia é essencial para evitar a falência e manter a reputação da empresa. Isso garante maior possibilidade de obtenção de crédito ao longo prazo, também evitando mais problemas para o caixa empresarial.
7. Conheça o capital de giro do negócio
O capital de giro diz respeito à diferença entre o saldo positivo em caixa e as dívidas a pagar.
Um capital de giro positivo permite pagar fornecedores, fazer investimentos e estocar matérias-primas.
Quando está negativo, a empresa não tem dinheiro para reinvestir no negócio. Nestes casos, considere a antecipação de recebíveis para melhorar a liquidez sem contrair novas dívidas.
8. Utilize planilhas de controle financeiro:
- Vantagem: acessíveis e úteis para visualização de métricas e movimentações.
- Desvantagem: podem ser suscetíveis a erros manuais, atrapalhando a precisão dos dados.
- Alternativa: plataformas como o Asaas oferecem indicadores e relatórios personalizados para acompanhar o faturamento de forma mais segura.
9. Contrate um software de controle financeiro para empresas:
Essenciais para automação e controle detalhado. Integram informações, organizam despesas e receitas, e facilitam o planejamento.
O software de gestão financeira do Asaas é um exemplo de solução completa, com recursos como:
- Gestão de recebíveis: controle de vencimentos, atrasos, inadimplência, etc.
- Controle de fluxo de caixa: monitore entradas e saídas para uma visão clara da saúde financeira.
- Consulta de crédito e negativação no Serasa: avalie o histórico de crédito de clientes e combata a inadimplência.
- Antecipação de recebíveis: receba valores de vendas parceladas (boleto e cartão de crédito) em até 2 dias úteis, melhorando a liquidez sem recorrer a empréstimos.
- Automação de pagamento e cobrança: configure régua de cobrança para notificar clientes e automatize pagamentos a fornecedores.
- Principais meios de pagamento: ofereça Pix, cartão de crédito e boleto bancário, ampliando suas opções de venda.
- ERP gratuito na nuvem: o Asaas também oferece um sistema completo para propostas comerciais, gestão de estoque e emissão de notas fiscais.
O Asaas oferece as melhores ferramentas financeiras para o seu negócio, automatizando processos e dando mais autonomia para gerenciar seus pagamentos. Com ele, você emite cobranças, notas fiscais e gerencia contratos em um único lugar.
Quer ter total controle financeiro e garantir a sustentabilidade do seu negócio? Abra sua conta digital PJ no Asaas agora mesmo e comece a transformar a gestão financeira da sua empresa!