Escolher a melhor conta PJ (Pessoa Jurídica) é um passo essencial para a gestão financeira de qualquer negócio. No entanto, com a crescente oferta de opções no mercado, encontrar a solução ideal pode parecer um desafio.
Segundo a pesquisa Indicador Nacional de Atividade da Micro e Pequena Indústria, 28% das empresas funcionam sem conta PJ no Brasil. Esse dado evidencia a necessidade da conscientização sobre os benefícios de possuir uma conta PJ.
Para acertar nessa escolha, é imprescindível considerar alguns critérios em relação aos serviços oferecidos e facilidades de uso. Continue acompanhando para saber como tomar uma decisão assertiva, que contribuirá para o crescimento do seu negócio.
Por que abrir conta PJ?
A abertura da conta PJ vai além de uma simples formalidade burocrática. É um passo estratégico para fortalecer a gestão financeira e estruturar o crescimento da empresa.
Ao dar esse passo, seu negócio não só adota uma imagem mais profissional, mas também aproveita uma série de benefícios. Portanto, entender as vantagens de uma conta empresarial é fundamental para tomar decisões que impactam diretamente a saúde do negócio.
A seguir, veja alguns dos principais motivos para abrir uma conta bancária PJ e como ela pode beneficiar a sua empresa em diversos aspectos:
Organização financeira otimizada
Abrir uma conta PJ permite separar as finanças pessoais das empresariais, o que é crucial para uma gestão financeira eficiente.
Com a conta jurídica, você pode acompanhar claramente todas as entradas e saídas de dinheiro relacionadas ao seu negócio, facilitando a contabilidade e o planejamento financeiro empresarial.
Isso evita a mistura de gastos pessoais com despesas empresariais, reduzindo o risco de erros e facilitando a prestação de contas. Dessa forma, é possível evitar problemas tributários e legais.
Melhora na gestão de recebíveis e pagamentos
Contas PJ permitem uma gestão mais eficiente dos recebíveis e pagamentos da empresa. Afinal, muitas contas corporativas possuem funcionalidades úteis para o negócio.
A conta digital PJ Asaas, por exemplo, oferece cobranças automatizadas, emissão de boletos bancários, antecipação de recebíveis, integração com sistemas de gestão financeira e outros recursos.
Com isso, você pode otimizar o fluxo de caixa e garantir que os pagamentos sejam recebidos e efetuados nos prazos estabelecidos. Esses recursos melhoram a gestão de pagamentos da empresa e ajudam a evitar problemas de liquidez.
Com o recurso de antecipação de recebíveis, por exemplo, é possível receber o valor de uma venda a prazo de forma adiantada e utilizar o dinheiro para atender necessidades imediatas do negócio.
Centralização das operações financeiras
Uma conta PJ permite centralizar todas as operações financeiras da empresa em um único lugar, facilitando o controle e a gestão dos recursos. Com uma única conta, é possível fazer a gestão de cobranças, pagamentos, investimentos e financiamentos de forma integrada e organizada.
Essa centralização ajuda a ter uma visão completa e precisa das finanças do negócio. Logo, possibilita a identificação rápida de oportunidades de economia e otimização de recursos.
Além disso, muitas instituições oferecem plataformas digitais que simplificam a administração financeira, permitindo a visualização de todas as transações em tempo real e a emissão de relatórios detalhados.
Isso contribui para uma tomada de decisão mais estratégica, garantindo a saúde financeira da empresa. Assim, ela passa a estar preparada para enfrentar desafios, bem como, aproveitar oportunidades de crescimento.
Recursos adicionais para escalar o negócio
Abrir uma conta PJ pode ser um diferencial para empresas que desejam crescer e expandir. Elas oferecem acesso a recursos financeiros exclusivos que facilitam a escalabilidade do negócio.
Alguns exemplos são, formas de pagamento online, integração com ferramentas de gestão empresarial, acesso a linhas de crédito mais robustas, entre outras vantagens.
Muitas instituições também disponibilizam ferramentas de gestão financeira, que auxiliam os empresários a planejarem e executarem estratégias de crescimento de forma mais eficaz.
No Asaas, por exemplo, você pode fazer a gestão financeira do seu negócio com um ERP gratuito e totalmente na nuvem.
Com o ERP Base By Asaas, você pode: gerenciar as contas a pagar e a receber, controlar o fluxo de caixa, cadastrar clientes, emitir notas fiscais, elaborar propostas comerciais e muito mais.
Com todos esses recursos, a empresa fica livre para investir em novas tecnologias, contratar mais funcionários, aumentar a produção e explorar novos mercados. Tudo isso com maior segurança e suporte financeiro.
Banco ou Instituição de pagamento: qual o melhor para abrir conta PJ?
Ao considerar abrir uma conta PJ, é preciso decidir entre abrir em um banco ou em uma instituição de pagamento.
Uma instituição de pagamento disponibiliza uma conta de pagamento, enquanto uma instituição financeira pode oferecer contas correntes ou contas poupança.
Na prática, a conta de pagamento opera de maneira semelhante a uma conta bancária tradicional, possibilitando a realização de transferências, pagamentos, depósitos e retiradas.
O Asaas foi autorizado pelo Banco Central em 2021 a atuar como a 31ª instituição de pagamento do Brasil.
Em 2022, recebeu a licença para atuar como Sociedade de Crédito Direto (SCD). Com isso, está autorizado a oferecer empréstimos e financiamentos diretamente às pessoas e empresas.
Dentre as duas opções, as instituições de pagamento se destacam como uma escolha atraente para muitas empresas, especialmente aquelas que buscam inovação nos serviços oferecidos.
Como escolher a melhor conta PJ do mercado?
Escolher a conta PJ ideal para o seu negócio é uma decisão estratégica que pode impactar diretamente o sucesso da sua empresa.
Com tantas opções disponíveis no mercado, desde contas oferecidas por bancos tradicionais até as de fintechs, encontrar a melhor alternativa exige uma análise cuidadosa das necessidades do seu negócio.
No cenário atual de mercado, as contas digitais PJ se destacam pelas tarifas mais baixas, agilidade na abertura da conta, serviços inovadores e ferramentas de automação financeira.
Vale ressaltar que também possuem menos burocracias e costumam oferecer suporte 24/7 para um atendimento contínuo, sem limitações de horário.
Com isso, veja agora alguns passos fundamentais para escolher a melhor conta PJ digital para a sua empresa:
1. Avalie as necessidades financeiras da empresa
Antes de escolher uma conta PJ, é crucial entender as necessidades específicas do seu negócio. Portanto, considere o volume de transações, a frequência de pagamentos e recebimentos, e quais serviços financeiros são essenciais para sua operação.
Se sua empresa realiza muitas transações, pode ser importante optar por uma conta que ofereça tarifas competitivas e suporte para uma alta quantidade de operações.
Já para empresas que necessitam de soluções específicas, como emissão de boletos ou integração com sistemas de gestão, escolha uma conta que ofereça esses recursos.
2. Compare tarifas e taxas da conta PJ
Os custos associados à conta PJ podem variar significativamente. Dessa forma, a recomendação é comparar as tarifas de manutenção, taxas de transferências, emissão de boletos e outros serviços que você usará frequentemente.
Não se esqueça de verificar se há taxas ocultas ou condições que podem aumentar os custos ao longo do tempo.
Uma análise detalhada das tarifas ajuda a evitar surpresas e a escolher a conta que ofereça o melhor custo-benefício para o seu negócio. A conta digital PJ do Asaas, por exemplo, não cobra mensalidade e taxa de emissão de cobranças. Consulte as taxas do Asaas.
3. Considere a facilidade de uso e acesso da plataforma da conta
A facilidade de uso da plataforma digital é fundamental para uma gestão eficiente das finanças. Verifique se a interface é intuitiva e se a instituição oferece um aplicativo móvel de qualidade.
A acessibilidade e a simplicidade na navegação podem poupar tempo e reduzir erros na administração da conta. Além disso, certifique-se de que o acesso é seguro e que você pode realizar transações com rapidez e sem complicações.
4. Avalie a qualidade do atendimento ao cliente
Um bom suporte ao cliente é essencial para resolver problemas rapidamente e obter ajuda com sua conta PJ quando necessário.
Pesquise sobre a qualidade do atendimento ao cliente da plataforma, veja se oferecem suporte via chat, telefone ou e-mail, e qual a reputação do atendimento.
No Asaas, o atendimento é humanizado, no modelo 24/7 e com suporte multicanal para tirar dúvidas, entender suas necessidades e resolver problemas com agilidade.
Lembre-se que um suporte ágil e eficiente pode fazer uma grande diferença na resolução de problemas e na manutenção de uma boa relação com a instituição.
5. Analise a reputação da instituição antes de abrir a conta
A reputação e a solidez financeira da instituição são fatores importantes a considerar. Logo, é fundamental verificar a experiência de mercado, a confiança de outros clientes e a estabilidade financeira.
Uma instituição bem estabelecida e confiável pode oferecer maior segurança para os recursos da sua empresa, além de garantir que você terá suporte adequado a longo prazo.
6. Verifique os recursos adicionais e escalabilidade do sistema
Os recursos adicionais e a escalabilidade da conta PJ são importantes para o crescimento futuro do seu negócio. Escolha uma conta que permita ajustes nos serviços e nas condições conforme sua empresa cresce, e suas necessidades evoluem.
Verifique também se a conta PJ possui outros recursos que podem ser úteis para o negócio, como ferramentas de gestão financeira, programa de recompensas, etc.
A capacidade de adicionar novos serviços ou ajustar limites de operações conforme necessário pode ser um grande diferencial na escolha da conta de negócios ideal. Contas PJ, como a Asaas, oferecem recursos completos para os negócios.
Conheça o Asaas: a Conta PJ completa para empresas
A conta digital PJ do Asaas é completa e sem mensalidades, criada para resolver todo o financeiro do seu negócio em um único lugar. A conta Asaas automatiza processos financeiros que são lentos e burocráticos em bancos tradicionais.
Além disso, também conta com um sistema para receber pagamentos e recursos para a gestão financeira da sua empresa. Esses englobam soluções de Banking e Payment. Veja abaixo cada uma das funcionalidades:
Conta digital com recursos completos de Banking
Conheça as soluções Asaas Banking para gerenciar e facilitar operações financeiras:
- Conta digital completa e sem tarifas abusivas: você pode resolver tudo em um único lugar. Cobre clientes e receba direto na conta Asaas, pague fornecedores e gerencie todo o financeiro da sua empresa;
- Integração simplificada com a API de pagamentos: API desenvolvida pelo padrão REST, garantindo maior facilidade de implementação. É possível aplicar em qualquer sistema, não importa a linguagem ou tecnologia que você trabalha;
- Pagamento de contas: pague boletos direto do seu celular ou computador, sem custos de transação;
- Transferências gratuitas: transfira seu dinheiro para outra conta via Pix sem pagar nada;
- Suporte técnico 24h: fale com pessoas de verdade nos canais virtuais Asaas. Não é preciso perder tempo em filas ou se deslocando até uma agência física;
- Onboarding: integração na plataforma Asaas e KYC para confirmação de identidade e análise de antecedentes (para garantir a segurança dos dados da empresa).
Recursos de Payments disponíveis para o seu negócio
Confira agoras as soluções Asaas Payments, com tecnologias para facilitar o processamento de pagamentos entre clientes e empresas:
- Segurança: garante os melhores recursos de segurança para a sua conta, evitando fraudes e ataques cibernéticos. Entre eles estão:
- Tokenização: transforma todas as informações do cartão de crédito de um pagador em um token criptografado. Assim, o token pode ser usado em novas transações desse mesmo pagador;
- Validador anti-fraude: os dados das movimentações financeiras são sempre avaliados para identificar possíveis fraudes;
- Diversidade de meios de pagamentos digitais: ofereça todas as opções para não perder mais vendas. Boleto, Pix, Cartão; Link de pagamento; À vista, parcelado e recorrente;
- Checkout transparente: viabiliza a compra online sem sair do site que está visitando. O cliente não será redirecionado para outro site para finalizar a compra;
- Pre-auth: permite a reserva de um valor no cartão de crédito do pagador por um determinado período;
- Split de pagamentos: é possível dividir valores (em R$ ou %) recebidos através dos pagamentos entre uma ou várias contas Asaas automaticamente;
- Criação de subcontas: é permitido criar subcontas pela API de pagamentos, vinculadas a conta principal;
- Antecipação de recebíveis de boleto e cartão de crédito: você adianta o recebimento das cobranças e recebe o dinheiro em apenas 2 dias úteis;
- Emissão automática de NFS-e: emissão de notas fiscais de forma rápida e automática;
- Over price: você será comissionamento por indicação de serviços de emissão de boletos ou cobranças por meio do Asaas;
- Régua de cobrança automática multicanal (WhatsApp, E-mail, SMS e robô de voz) com consulta e negativação Serasa.
Se você deseja ter todos os recursos de uma conta digital completa e ainda assim contar com soluções para uma gestão financeira eficaz, abra sua conta PJ no Asaas agora mesmo!