Se você é gestor financeiro ou dono de uma pequena, ou média empresa, que trabalha com vendas a prazo, é essencial entender como a gestão de recebíveis automatizada pode transformar sua operação.
Essa prática ajuda a manter o controle do faturamento, otimizar o fluxo de caixa e garantir mais previsibilidade financeira.
Neste guia, você vai descobrir:
- O que é gestão de recebíveis e como aplicá-la;
- Os principais tipos de recebíveis nas empresas;
- Benefícios da automação financeira;
- Como escolher uma plataforma de gestão de recebíveis confiável.
O que é gestão de recebíveis e para que serve?
Gestão de recebíveis é o processo de controle, organização e acompanhamento de todos os valores que sua empresa tem a receber, seja a curto, médio ou longo prazo.
Esse controle permite saber exatamente quando cada pagamento entrará no caixa, de onde virá e qual meio de pagamento foi utilizado. Na prática, é isso que possibilita um planejamento financeiro sólido, decisões mais assertivas e maior segurança na operação.
Por exemplo, com um bom controle e previsão de recebimentos, há como responder às seguintes perguntas em relação ao financeiro do negócio:
- “Como saber se posso oferecer parcelamento sem comprometer meu caixa?”
- “Quais clientes estão com boletos em atraso neste mês?”
- “Quando receberei os pagamentos via cartão feitos semana passada?”
Quais são os principais tipos de recebíveis?
A gestão de recebíveis deve considerar todas as formas de entrada de dinheiro.
Entre as mais comuns, que exigem mais atenção no controle financeiro, estão:
- Vendas a prazo e parceladas: o cliente paga em várias parcelas e você precisa controlar quando cada uma cairá. A gestão ajuda a prever essas entradas e decidir quando antecipá-las;
- Duplicatas: títulos de crédito com prazo determinado. Embora menos usadas hoje, ainda exigem controle e análise de risco;
- Carnês com boleto bancário: modalidade comum em negócios que atendem públicos desbancarizados. Com QR code Pix embutido, é possível facilitar o pagamento e reduzir a inadimplência;
- Cheques pré-datados: ainda usados em nichos específicos. Com a gestão adequada, você decide se vale a pena aceitar e como integrar ao planejamento de caixa;
- Cartões de crédito: muito populares no Brasil. Exigem atenção às taxas e prazos de repasse. A gestão automatizada ajuda a entender o impacto do parcelamento e calcular juros de forma estratégica.
Por que automatizar a gestão de recebíveis?
Fazer o controle da gestão de recebíveis manualmente pode ser inviável conforme o volume de vendas aumenta.
Segundo a pesquisa OTRS Spotlight, a automação está presente em 78% das empresas brasileiras. Esse é um caminho sem volta, pois ela permite assertividade e redução dos custos.
Veja abaixo como a automação traz ganhos reais na gestão de recebimentos:
1. Conciliação de recebíveis em um único lugar
A automação consolida todas as entradas (Pix, cartão, boleto) em um painel integrado. Com o suporte de um sistema de gestão qualificado, como plataformas de pagamento, os processos são padronizados.
Isso facilita a identificação de gargalos, ajusta estratégias e permite o acompanhamento da performance financeira com precisão.
2. Planejamento financeiro empresarial mais preciso
Com relatórios automáticos e dados em tempo real, é possível prever receitas e despesas, identificar sazonalidades e evitar surpresas no fechamento do mês.
Assim, com um planejamento financeiro preciso, fica mais fácil propor soluções para evitar prejuízos.
3. Antecipação de recebíveis com mais controle
A antecipação de recebíveis permite oferecer vendas parceladas sem perder o controle financeiro.
Afinal, há como antecipar valores de forma planejada, mantendo o capital de giro saudável.
Conheça a antecipação de recebíveis do Asaas.
4. Menos inadimplência financeira
Sistemas automatizados enviam lembretes, notificações e boletos com vencimento próximo, aumentando a taxa de pagamento em dia.
Com a régua de cobrança funcionando de forma inteligente, o cliente é lembrado nos momentos certos, reduzindo esquecimentos e atrasos.
Comece a usar a régua de cobrança do Asaas.
5. Ganho de produtividade da equipe
Automatizar libera tempo da equipe financeira para decisões estratégicas. O sistema faz o trabalho operacional: registro, alerta, controle e reconciliação.
Isso permite que o time concentre esforços em análise de indicadores financeiros, planejamento e ações que impulsionam o crescimento do negócio.
Qual plataforma escolher para a centralização de recebíveis?
Para garantir todos os benefícios acima, sua empresa precisa de uma plataforma de gestão de recebíveis confiável e com recursos que atendam as necessidades do negócio.
Uma das soluções mais recomendadas no mercado é o Asaas, que oferece:
- Relatórios detalhados de inadimplência e recebimentos;
- Emissão de cobranças via boleto com Pix, cartão e carnê de pagamento;
- Antecipação de recebíveis diretamente pelo sistema;
- API de pagamentos para integrar à sua operação;
- Conciliação automática de todos os meios de pagamento.
Empresas que usam o Asaas conseguem reduzir o tempo gasto com rotinas financeiras e melhorar sua performance de cobrança com base em dados e automação.
Quando adotar uma plataforma de gestão de recebíveis?
Se sua empresa já trabalha com diferentes formas de pagamento e começou a ter dificuldades em prever entradas, cobrar inadimplentes ou controlar o caixa, chegou o momento de adotar uma plataforma.
Lembre-se que a gestão de recebíveis automatizada é um pilar da saúde financeira. Ignorar esse processo pode levar a decisões baseadas em suposições, perdas de receita e prejuízos operacionais.
Ao adotar uma plataforma, como o Asaas, você profissionaliza sua operação, ganha eficiência e se prepara para escalar com previsibilidade de receita.
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